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- 2020-11-03 发布于福建
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精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·借鉴参考 精品PPT·收集整理 机构监管二处 李从军 证券营业部合规执业的主要问题及案例分析 * 精品PPT·借鉴参考 合规执业的重要性 合规执业首先是从我做起,对自己负责,然后才能做到对客户负责、对公司负责。 合规可以创造价值,合规是证券公司的生命线。 * 精品PPT·借鉴参考 证券营业部合规展业的主要问题及案例分析 一、员工代客操作 二、投资顾问服务 三、营销管理 四、开户管理 五、合规建议 * 精品PPT·借鉴参考 一、违规代客操作定义:员工接受客户全权委托(掌握密码)操作客户账户的行为, 形式:代客下单、代客理财 协议:口头承诺、书面协议 违规代客操作 * 精品PPT·借鉴参考 违规代客操作 二、外部法规要求 1.《证券法》第143条 :“证券公司办理经纪业务,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格”。 2.《证券法》第144条 :证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。 3.《证券法》第145条 :“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券”。 4.《证券法》第215条 :证券公司及其从业人员违反本法规定,私下接受客户委托买卖证券的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足十万元的,处 以十 万以上三十万元以下的罚款. * 精品PPT·借鉴参考 违规代客操作-案例警示 案例1:跳楼事件-血的代价 基本案情:2006年,客户王某私下口头委托某证券公司营业部员工张某为某设立密码,此后,王某一直采取向张某下达交易指令,由张某进行股票买卖操作。但张某为了多获取佣金提成,铤而走险,在王某不知情的情况下,进行了大量频繁交易,在2年内,给王某造成佣金、税费等损失约6900万元,但当时行情好,张某为王某赢利为6300万元,张某实际损失为600万元。2008年6月事发后,客户王某要求张谋写书面检讨,对谈话进行录音,并逼迫张某“砸锅卖铁”也要赔偿损失。2008年8月,张某不堪压力跳楼自杀。随后客户王某向我局投诉,并向法院起诉该证券营业部,要求赔偿损失。 * 精品PPT·借鉴参考 违规代客操作-合规启示 一定要客户现场开户和亲自签署合同、协议、风险揭示书等,约定好各自的权利和义务,严格约定员工的职务行为,从而避免法律风险; 一定要客户在现场设置密码,并充分提示其保护好密码,否则损失自负。 加强员工委托监控,严格区分员工办区域和客户交易区域的隔离,对员工电脑的IP地址、MAC地址、电话委托记录进行严格监控,对客户区热键委托加强监控,增大员工加办公区域代客操作的难度。 加大异常交易的监控力度,并及早回访和干预,避免损失扩大。其实该案如及早干预,不会走到这一步。 一定要加强员工合规培训,提高守法合规意识,避免员工违规的侥幸心和诱惑。 以人为本,即使是违规员工也要加以安抚,避免出现意外。 * 精品PPT·借鉴参考 违规代客操作-案例警示 案例2:胆子很大――签定书面委托理财协议 基本案情:2008年2月下旬,某营业部客户经理李某在建行营销时遇到客户刘某。客户经理要求刘某到其营业部开户,刘某表示没有炒股能力和经验,风险承受能力较差,客户经理表示可以代其操作,并鼓吹自己的炒股业绩。刘某经不住诱惑,与客户经理李某签订书面委托协议。双方约定,刘某出资23万元,全权委托李某操作,李某负责刘某本金安全,若发生亏损,由李某负责赔偿,若账户盈利,盈利部分85%给客户经理刘某作为回报。双方约定共同对此事进行保密,不得告知任何人及营业部。一周后,营业部客户部门进行例行电话回访时,刘某没有反映这一情况。2009年3月协议到期,刘某账户共亏损12.1万元。双方产生纠纷,客户要求客户经理按照协议约定赔偿损失,客户经理李某希望能在两年时间内,每月对刘某进行一定金额补偿,最终双方协商无果。事已至此,客户经理李某自始至终未向营业部总经理进行汇报,反而要挟刘某不得向营业部或监管部门反映问题。2009年4月,刘某在与李某数次协商未果后,拿着签订的委托理财协议将客户经理投诉至我局。 * 精品PPT·借鉴参考 投资顾问合规执业 一、 外部法规要求 《证券投资顾问业务暂行规定》 1、第7条:“向客户提供证券投资顾问服务
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