反洗钱培训,重点掌握.docxVIP

一、反?洗钱基础知识 掌握：洗钱的危害、主要方式、我国对洗钱犯罪的定义 重点了解：金融特别行动工作组、我国反洗钱组织体系、我国现行的反洗钱法律制度要求 洗钱罪的认定4要素： 1、 行为主体：在中国，法人可以成为洗钱犯罪的主体，上游犯罪行为人不能成为洗钱犯罪的主体; 2、 行为方式：中国等对各种洗钱行为规定了不同罪名； 3、 主观要件：中国 过失洗钱不构成洗钱犯罪； 4、 上游犯罪： 洗钱的危害： 1、 为其他犯罪活动提供资金支持； 2、 严重危害经济健康发展； 3、 助长和滋生腐败； 4、 影响金融市场的稳定：增加金融机构的运营风险，大量的资金跨境流入流出也容易引起市场的动 荡和汇率波动。 5、 损害合法经济体的正当权益； 6、 破坏境融机构稳健经营，加大法律和运营风险。 洗钱的主要方式： 1、 原始方式：隐匿在家中、购买奢侈消费品、存入银行生息； 2、 利用金融机构： 银行(柜面业务、现金交易、票据业务、银行贷款、网银等)； 证券市场； 保险市场； 国际金融市场(金融衍生品)； 离岸金融中心(原因：自由风人公司法、严格的公司保密法、严格的银行保密法、宽松的金融 规则)。 3、 产业投资(洗钱的最好掩护？) 成立空壳公司(匿名公司制度使投资来源和投资人真实身份无从追查); 向先进密集行业投资(非法收入混入合法收入，报税纳税后非法收入成为正当收入)； 利用财务公司、律师事务所等机构；