伪造购房合同骗贷.pdfVIP

篇一：成功堵截利用虚假银行流水骗贷的案例 成功堵截利用虚假银行流水骗贷的案例 一、案例经过 11 月下旬的某一天， 该行客户经理接到一笔个人住房贷款申请， 在检查借款人提供相关贷款 资料时，发现借款人没有提供银行卡，客户经理在解释需要办理银行卡的原因后，要其去营 业大厅办理银行卡，这时，该客户脱口而出称其不会使用银行卡，这话顿时引起客户经理怀 疑，如果不会使用银行卡，那提供的近半年的银行流水是从何而来，再者客户经理看到该客 户的工作证明，该客户是某广告公司工作人员，该公司规模不小，工资绝对是通过银行卡， 不会发现金，不至于没使用过银行卡。于是，客户经理把客户银行流水仔细观察，发现被银 行章子压在其下的借款人名字，姓氏与后两字大小不一，有通过电脑软件更改嫌疑，客户经 理当即判断银行流水、包括工作证明存在虚假可能，在与客户就此事进行核实时，客户对此 矢口否认。于是，该行客户经理提出上门核实工作情况的要求。客户见状先是佯装推托，在 客户经理一再坚持下，该客户承认自己确是提供了虚假的银行流水和工作证明，但购房行为 确属真实行为。该客户有意提供虚假收入证明，并一再欺骗银行，其故意隐瞒真实工作情况 的行为已经使银行对其诚信度产生质疑。为避免更大的信贷风险，客户经理做出拒贷决定。 二、案例分析 该行工作人员识