非法持有他人信用卡可构成妨害信用卡管理罪.pdfVIP

非法持有他人信用卡可构成妨害信用卡管理罪 根据我国刑法第 177 条之一第 1款规定， “非法持有他人信用卡， 数量较大 ” ，构成妨害信用卡管理罪。最高人民检察院、公安部《关于 公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第 13 条规定， “ 非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上 ” ，应当依照刑法第177 条 之一以妨害信用卡管理罪立案追诉。司法实践中，对于非法持有他人信用 卡 “非法性”的判断存在争议。有观点认为，只要持有不属于自己的信用 卡，就是非法持有；也有观点认为，非法持有他人信用卡的非法性判断， 应当参照非法持有毒品、枪支等持有型犯罪中 “非法性”的判断，即应当 是通过购买、盗窃、抢夺、抢劫、诈骗等非法的方式取得的信用卡。 　　 应当说，犯罪是主观恶性和客观危害的统一，对于 “非法持有他人 信用卡”构成妨害信用卡管理秩序罪中 “非法持有”的判断，也应该遵循 主客观相统一的刑法原则。即，对非法持有他人信用卡 “非法性”的认定 ，应当从主观和客观两个维度进行判定，且应当对不同的行为类型进行区 分对待，以使得认定结果符合罪刑法定、罪刑相适应等刑法原则和社会价 值观念。 　　 一、主观上具有违法犯罪的意图 　　 犯罪行为是在主观故意或过失支配下的行为。非法持有他人信用卡 构成妨害信用卡管理罪，要求行为人主观上必须具有犯罪故意。主要包括 三个方面： 　　 首先，行为人需要明知自己持有的是他人的信用卡。即，行为人认 识到自己持有的是信用卡，如果不知道自己持有了他人的信用卡，或者不 知道自己持有的是信用卡，则不能构成该罪。如，行为人盗窃了被害人 钱包后，并没有发现钱包的内包里有大量的信用卡，行为人将钱包放在住 处进行非法持有；或者发现了钱包中有大量的卡，但没有仔细辨别，认为 是会员卡、公交卡等。这两种情况下，均不能认定行为人主观上存在刑法 上的明知，进而认定其行为构成妨害信用卡管理罪。 　　 其次，行为人明知持有他人信用卡这一行为本身的违法性。妨害信 用卡管理罪作为法定犯，是随着经济社会的发展而产生的，其违法性不同 于自然犯。对于是否构成该罪的判断，不能适用 “不知法律不免责”的判 断逻辑，而是需要行为人对行为本身不被法律所允许具有认知，正如有学 者所言， “对于故意的法定犯，故意的成立应要求行为人对刑事违法性 形式层面有所认识，即要求行为人认识到自己的行为被前置法本身即行政 法所禁止” 。因此，构成该罪需要行为人主观上具有违法性认识，即行为 人在主观上明知持有他人信用卡这一行为本身是违法的，是法律所不允许 的。如果行为人不知道持有他人信用卡的行为是违法的，则不宜认定行为 人持有他人信用卡的行为构成该罪，毕竟，从刑法理论和客观认识规律来 说，行为人只有认识到自己行为的性质，才能认识到自己行为所产生的危 害结果。 　　 再次，需要行为人具有利用持有的信用卡进行违法或犯罪行为的意 图。即使行为人明知自己持有的是他人的信用卡，也不宜一概认定为犯罪 ，而是要求行为人具有利用所持有的信用卡进行违法犯罪的目的。正如有 学者所指出的， “银行卡犯罪的关键在于非法使用银行卡” ，非法使用会 造成恶意透支，或成为行为人电话诈骗、洗钱、行贿、偷税等违法犯罪 工具。如果只是一般的持有而没有使用于违法犯罪的目的，便不会对金融 管理秩序造成损害，即不会侵犯破坏金融管理秩序罪所保护的法益。