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金融学十四章题库 1、防止内幕交易和防止操纵市场是对（）监管的主要内容 「A.租赁、信托业 L B.银行夜 L C.保险业 * D.证券业 I I 知识点提示：金融监管的实施。参见教材本章第三节。 正确答案是：证券业 2、 （）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成 IV A.《格拉斯-斯蒂格尔法案》 厂B.《金融服务现代化法》 □ L C.《金融监管改革——新基础：重建金融监管》 L D.《现代化金融监管架构蓝图》 知识点提示：美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。 正确答案是：《格拉斯-斯蒂格尔法案》 3、 下列（）不属于四结合”的金融监管方法。 「A.定期检查与随机抽查 U B.外部监管与内部自律 「C.国际监管与国内督查□ D.全面监管与重点监管 知识点提示：四结合”的监管方法。参见教材本章第三节 正确答案是：外部监管与内部自律 4、由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ） A.间接效率损失 L B.直接资源损失□ L C.奉行成本 「D.行政成本 知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节 正确答案是：间接效率损失 5、我国目前实行的金融监管体制是（）。 A.集中监管 交叉监管分业监管 交叉监管 分业监管 D.混合监管 知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节 正确答案是：混合监管 6金融监管的间接效率损失发生的途径有（） A.被监管者的道德风险 B.妨碍金融创新，导致动态低效率 C.削弱竞争，导致静态低效率 * D.监管过度，导致金融服务效率降低 E.依法关闭金融机构 知识点提示：金融监管的成本。参见教材本章第一节。 正确答案是：被监管者的道德风险，妨碍金融创新，导致动态低效率，削弱竞争, 导致静态低效率，监管过度，导致金融服务效率降低 7、实行双层多头金融监管体制的国家是（）。 A.英国 B. B.美国 C.德国 D. D.加拿大 E.巴西 知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节 正确答案是：美国，加拿大 8、各国监管机构对银行业的监管重点包括（） 厂A.国际业务监管— 硕B.市场准入监管—— p C.日常经营监管— 口 D.市场退出监管 -J E.注册资本监管 知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。 正确答案是：市场准入监管，日常经营监管，市场退出监管 9、宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的 监管工具是（）。 ‘ A.资本监管 — 云B.审慎信贷标准I_ 可C.流动性风险指标 “ D.贷款损失监管 口 E.其他风险管理要求 知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。 正确答案是：资本监管，审慎信贷标准，流动性风险指标，贷款损失监管，其他 风险管理要求 10、 按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。 □ A.单一监管体制 -J B.多元监管体制 ,7 C.集中监管体制— P D.分业监管体制— LJ E.混合监管体制 正确答案是：集中监管体制，分业监管体制 11、 金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机 构则不在其列。 对 知识点提示：金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。 答案解析：金融监管不仅是对商业银行、 金融市场的监管，也包括对非银行金融 机构的监管，如对保险业的监管。 正确的答案是“错”。 12、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。 知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节 答案解析：政府负担的成本是行政成本。 正确的答案是“错”。 13、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在 法定权限下的具体执法行为和管理行为。 错 错 知识点提示：金融监管的概念。参见教材本章第一节 正确的答案是“对”。 14、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面 错 错 知识点提示：金融体系的负效应。参见教材本章第一节 正确的答案是“对”。 15、内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交 易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。 知识点提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节 答案解析：是典型的内幕交易。 正确的答案是“错”。 16、根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（ ） A.银监会 B.中国人民银行C.证监会 B.中国人民银行 C.证监会 D.保监会 知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节 正确答案是：中国人民银行 17、一国监管法律法规体系不包括（ ） A.专业性法规 B.国际性法律 B.国际性法律 行业性法律 行业内法律 知识点提示：监管法律法规体系。参见教材本章第一节。 正确答案是：国际性法律 18、金融危机以后，各国对金融机构体系进行