营销员管理办法12.docx免费

中国人寿财产保险股份有限公司开远市支公司 营销员管理办法(试行) 第一章 　总则 （一) 为了对中国人寿财产保险股份有限公司开远市支公司(下称公司)委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章,特制定本办法。 （二）保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 （三）本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。 第二章 保险营销员签约的基本条件 (一）年龄在18－55周岁之间； （二）具有大专以上的学历； （三）品行端正,身体健康,具有完全民事行为能力; （四)持有《保险销售从业人员资格证书》。 （五）有下列情形之一者不得签约: （１)有不良嗜好，有犯罪记录的； (2）因违反《保险销售从业人员监管办法》而被公司或其他保险公司解除保险代理合同的。 （六）待签约人员必须提供下列材料: （１）《中国人寿财产保险股份有限公司开远市公司保险营销员登记表》; (2）本人最高学历证明原件和复印件，身份证原件和复印件; (3）《保险销售从业人员资格证书》原件； (4）近期一寸免冠照片; （5)公司认为必需的其他资料。 (七)保险营销员签约程序如下: (1）待签约人员由推荐主管进行初审后，填写《中国人寿财产保险股份有限公司开远市支公司保险营销员登记表》，再由公司审核确认。 （２）符合条件的待签约人员应按公司要求参加培训,并通过培训考试。 （3)待签约人员需由保险代理合同规定的两名保证人对其提供担保。 (4）保险营销员管理部门应按公司有关规定,为保险营销员建立个人档案。 第三章　职级与职责 保险营销员分为两个系列 (一）业务系列：包括业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理四级。 （二）主管系列:包括初级组经理、中级组经理、高级组经理、资深组经理。 （三） 业务系列和主管系列之间可以相互转换： （1)业务经理和高级业务经理符合业务主任晋升组经理条件的，可申请转为组经理。 (2)各级主管可根据本人业绩转为业务主任、业务经理或高级业务经理。当主管个人业绩达到所转换职级维持考核条件，可提出转换系列申请。 （四） 业务系列和主管系列转换系列的程序: (１)由本人填写《中国人寿财产保险股份有限公司开远市公司开远市支公司保险营销员转换系列职级变动申请审批表》，向公司书面提出转换系列申请。 （２)保险营销员转换系列由分管经理审核批准，再由总经理根据本人最近考核结果确定其转换系列后的相应职级,并在其所在营销服务部予以公布。 第四章 业务系列与主管系列人员的职责 (一）业务系列人员(业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理)的职责： 1．寻找准客户(包括:接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解)，销售保险单(包括：促成和递送保单）,协助客户缴纳保险费，完成业务考核指标； 2．为客户提供售后服务（包括客户回访、满足客户相关保单服务需求、协助公司处理理赔和其它事宜等）; 3．参加公司有关会议和培训等活动,向公司汇报代理业务情况; 4．遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。 (二）初级组经理职级主管的职责: 1．同业务系列人员的职责(１-4项)； 2．对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访; ３．积极主动推荐新人； ４.培育组经理； ５．对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；　 6．协助上级主管实施团队日常管理。 (三）中、高、资深级组经理职级主管的职责： 1．同组经理职级主管的职责（1－6项)； 2.对直辖组经理进行经营管理与辅导； ３．积极发展组织,培育初、中、高级组经理；　 4．确保直辖处各项经营目标的达成; 5．制定与实施直辖处发展计划,组织直辖处的经营管理。 （四）各级主管与其直接管辖的业务系列人员组成该主管的直辖组。　 (3)保险营销员违反法律、法规及公司的有关规章制度,不履行保险代理合同义务或违反保险代理合同规定,给公司造成损失的,应当承担赔偿责任。 （４）保险营销员不履行保险代理合同义务或违反保险代理合同规定，公司有权解除保险代理合同。 （5）保险代理合同终止后,保险营销员应按照《中国人寿财产保险股份有限公司开远市公司保险营销员解约处理办法》与公司办理交接手续。