大客户信托理财培训讲义.pptx

北京RFC会员春季论坛;开启财务自由之门;一.改革开放三十年--- 市场的发展与变化 ;;;;二.理财生活化 保险生活化;如何引起客户进行财务规划流程的兴趣 ;什么是正确的理财观念？;;三.将理财引入 保险话题;理财的终极目的 实现家庭目标;我们最常用的 八大理财工具 股票，基金，房产，期货 黄金，债券，保险，储蓄;足球队话术;;守门员三大条件： 1.安全，守住龙门 2.对球队的进攻有促进作用 3.持续性强 ;哪一种理财工具可充当 理财组合中的守门员？;1.安全，零风险或低风险 2.有???定的收益 3.中长期投资 ;;保障缺口列表;全面保障重要性 头盔话术;什么是全面保障？ 全面保障金三角;四.财务规划实际上也是 人生规划，生活规划;佟;全 面 理 财;客 户 背 景;客 户 培 养 过 程;赵翔远先生对理财产品的要求;金色年华富三代信托基金理财计划; 1、在确保资金安全的前提下，专款专用的用托管的方式清晰的规划出赵先生的个人 养老金补充、孩子的日常生活费用补充及孩子未来的退休金补充，三部分内容， 透过规划既照顾了赵先生本人的养老，又避免了未来孩子对大笔现金使用不当 的问题，从而使1000万的现金得以最大利益的妥善安排。 2、借助“信托产品”的特性，合理的规避了未来可能发生的遗产税和赠与税的问