做好涉金融领域失信问题专项治理工作的实施方案(最新).pdfVIP

做好涉金融领域失信问题专项治理工作的实施方案 各镇人民政府，各街道办事处，县域工业集中区管委会，县 社会信用体系建设联席会议有关成员单位： 为进一步做好涉金融领域失信问题专项治理工作，优化金融 生态环境，现就有关事项实施方案如下： 一、健全专项治理工作机制 （一）加强组织领导。在 X 县社会信用体系建设联席会议制 度下成立涉金融领域失信问题专项治理工作小组（以下简称“工 作小组”），由县金融办、县人行、县信用办牵头，县人民法院、 县市场和质量监管局、县公安局、县地税局、县国税局、县各保 险公司等部门为成员单位，联合开展涉金融领域失信问题专项治 理工作。 各镇办相应建立涉金融领域失信问题专项治理工作小组， 协同开展相关工作。 （二）强化归口管理。按照涉金融失信名单中的企业注册地， 对涉金融失信企业进行归口管理。县人民法院负责“涉金融严重 失信行为人名单”和“失信关联黑名单”涉及失信被执行企业的 核查治理；县国税局、县地税局负责“失信关联黑名单——重大 税收违法案件当事人名单”企业的核查治理；县市场和质量监管 局负责“重点关注名单——工商异常名录名单”企业的核查治理； 县金融办负责“重点关注名单——非法集资预警名单”企业的核 查监测。各归口管理单位要督促失信企业尽快履行法定义务，纠 正企业失信行为。县公安局应及时向本级工作小组成员单位通报 有关涉金融失信企业违法犯罪案件的立案查处情况，配合有关部 门查处失信企业涉及的违法犯罪案件。专项治理工作涉及到上述 部门以外，需要其他部门配合支持的，由县信用办协调有关部门 配合完成。 （三）加强协同联动。对于涉金融企业失信名单存在企业交 叉的，由相关部门开展联合执法；对于涉金融企业失信名单需要 综合全流程业务信息以认定业务本质属性的，相关部门可建立业 务实质认定机制，认定意见不一致的，由工作小组研究认定并提 出整治意见，必要时组成联合小组督促企业整改。治理整顿过程 中相关部门确有需要获取失信企业账户信息的，由县信用办、县 金融办、县人行协调相关部门经过法定程序后获取相关便利。 二、全面核查失信信息 （一）信息核查。由县信用办负责，按照失信原因分类，将 国家筛查的涉金融失信企业名单推送给各归口管理单位进行核 查，摸清风险底数。重点核查下列信息： 一是交叉核查失信企业是否符合涉金融失信名单所列“失信 情形”，是否签署、执行和解协议等证明失信企业履行法定义务的 有关协议。 二是核查评估失信企业“风险蔓延”程度。主要从新增关联 方、失信企业及其关联方新增违法违规的角度出发，参照第三方 征信机构提供的失信企业信息，核查失信企业的经营情况、涉金 融情况等涉及风险蔓延的情况，对风险蔓延情况按照蔓延程度进 行评价。 三是核查评估失信企业风险危害程度。主要从涉案类型、涉 案原因、涉案金额、涉案群体类型、受众范围、企业守信意识、 主观故意程度方面综合评价。根据核查信息，汇总评价失信企业 风险危害程度。 （二）核查要求。归口管理单位遵循本部门执法依据和流程 开展核查工作，对于严重违法违规情形的失信企业，可启动多部 门联合核查，采取看合同、调流水、查系统、审制度、约谈高管 等方式，对企业业务模式、资金往来等进行全面核查。 （三）完成时限。各归口管理单位应于 3 月 10 日前完成核查 工作，并将核查情况形成书面材料反馈县信用办和上级主管部门。 由县信用办汇总后报市信用办。 三、全面开展治理整顿 （一）整顿任务。 归口管理单位结合核查摸底情况， 按照 “区 别对待、分类处置”的原则，督促失信企业整顿规范： 1. 对于列入涉金融严重失信行为人名单和失信关联黑名单的 失信企业，县人民法院督促失信企业尽快全面履行法定义务或与 申请执行人达成和解协议并履行完毕；对于确实没有能力全面履 行法定义务的，由归口管理单位通过提出整改要求、限制开展业 务等措施加强监管，避免个体性信用风险蔓延传染。 2. 对于列入经营异常名录的失信企业，县市场和质量监管局 应督促企业尽快纠正失信行为、履行相关义务（通过工商登记住 所或者经营场所无法联系的企业除外） ，争取把经营异常名录中的 失信企业清零。