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外汇违规案例 近年来，伴随着国内外汇管理理念和方式“五个转变”的推进，外管局通过 简政放权，逐步清理外汇法规， 近几年已陆续废止了 700多个外汇文件， 进而逐 步从规则性监管向原则性监管转变。然而，简政放权加“展业三原则”的要求， 表面上看虽然便利了银企双方的业务办理，节省了企业的“脚底成本”，但实际 上却是对银行提出了更高的合规要求。 从法规层面来看， 越来越多外汇业务的办 理，银行可在满足“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的基础上自行决 定单据要求， 一方面是单据上的简化， 另一方面是对客户及业务的把控， 如何在 单据与展业之间找到一个平衡， 始终是银行外汇业务合规的难点。 以下将