银行分行“合规大行动”宣讲材料：合规是严肃的爱.docVIP

PAGE 1 ⅩⅩ银行分行“合规大行动”宣讲材料：合规是严肃的爱 尊敬的各位领导,亲爱的各位同事：大家好! 今天，在这里与大家共同交流对合规文化的一些体会。我宣讲的题目是：合规是严肃的爱。记得我入行参加上岗培训时就有老同志对我讲，银行的各项规章制度是在血的教训和经济损失的基础上建立并完善的，刚才的警示教育片河南省银行系统历年来所发生的六起案件也在用事实向我们说明：安全是金融行业发展的基石，而合规是经营管理的基础。 随着邮储银行践行“普之城乡，惠之于民”企业社会责任的逐步深入，贯彻我行企业文化核心理念，尤其是风险理念“违规就是风险,安全就是效益”，就显得尤为重要。合规能创造价值，合规会促进发展。合规说起来很简单，就是坚决执行各项规章制度，严格遵守各项操作流程；但知易行难，做起来却很难。雷锋是和平时代的英雄，“做一件好事并不难，难的是一辈子做好事”，同理推论：我们都能做到一时一事合规，但始终合规却是难得的坚持。 合规的表象是行为，合规的内在是心态，合规的实质是责任，合规是对事业、家庭、他人的一份严肃的爱。这份爱无时无刻不在，围绕工作中的每一个环节、每一个岗位、每一名员工、每一笔业务。如：临柜人员办理日常业务需要合规；网点操作授权需要合规；客户经理发放贷款需要合规；检查人员督导工作也需要合规等等。正是这份爱每时每刻提醒我们，做为一名合格员工，只有牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的理念，按章操作、合规经营，才能真正促进邮储银行的经营发展，同时也是对个人与同事的负责。 “千里之堤，毁于蚁穴”，最大的隐患永远来源于内部。违规就是风险，警示片中的鹤壁浚县农联社营业部刘仁云挪用资金案件就是一个佐证。刘仁云作案，从表面上看是受外部因素的影响，其丈夫涉嫌赌博和诈骗被单位开除，无所事事，胡作非为，刘为替丈夫还账便钻了内部控制不严的漏洞、挺而走险。用刘自己的话说：“就是不知怎么回事，反正就是想着多弄些钱交给他把欠别人的窟窿还上”。该案发生的关键就在于内部控制不严，授权制度不落实，不兼容岗位混岗，未严格执行对账制度和现金调拨制度，员工合规教育没有落到实处，致使刘仁云有机会独自操作柜面业务挪用客户资金。 这一案件的结果也是惨痛的，2010年刘仁云被判处有期徒刑14年，当时她只有27岁。在记者对其狱中的采访画面中，我们能够见到她：一张秀气的圆脸，中等身材，就跟我们身边的同事一样。如果不是身着一身囚服，谁也不会将她与一个挪用客户资金1874.5万元的罪犯联系在一起。然而，现实是残酷的，法律同样是无情的，刘仁云因一时贪念，换来了14年的牢狱之灾，想想人生最美好的岁月将与铁窗和泪水相伴，真让人感到可怜、可悲、可叹、可恨！ 对公业务综合柜员的违规，一是害了自己，这名同志是2000年参加工作的一名大学生，也是当时农联社稀缺的人才，可以说在农联社拥有着最美好的发展前景，现在却只能身陷牢笼了；而她的父母也遭受了人生最沉痛的打击。二是害了员工，这一案件对所涉及的单位领导、同事共30多人也受到牵连，轻则警告记过、重则撤职开除，感情代替了制度，信任就变成了放纵，如果综合柜员没有可乘之机，不良的企图可能只是一时冲动的想法，也许案件就不会发生。三是害了领导，既辜负了领导对其的培养和希望，也对领导本身造成了巨大的伤害。最关键的是害了农联社，不仅造成资金损失，损害了全行全员的整体利益，而且严重损害了农联社的形象和声誉。 所以说，合规文化建设必须不断加强，只有警钟长鸣，严守工作底线，那些可能发生的违法违规违纪行为就会被消灭在萌芽之中。如果我们的管理人员能做到严格管理，我们的监督部门能按照规章制度进行认真检查和督导，我们的具体工作人员能按规定流程去操作，就不会造成如此严重的后果。违规的结果，对违规人员来说是大爱不再。 严是爱，宽是害。当今，浮躁的社会必然产生错误的思维，一些管理者以轻描淡写作为人际交往的筹码，而被管理者以大事化小作为个人能力的体现。不容否认，我们邮储银行过去也曾经存在这种现象。在检查和业务复核中“高抬贵手”难道真的就是感情深、关系铁吗？实际上，这是对工作、对他人极端不负责任的表现。对隐患视而不见、见而不管才是我们最大的风险。“有章必循、有规必遵、执规必严”，才是对自己、对他人、对事业真正的爱。这份爱看似冷酷、无情，但它却时刻在呵护着我们。不要认为制度是发展的障碍，不要认为坚持制度是对同志情感的抵触。每一笔业务的授权、每一次各专业的检查、每一次规章制度的落实，都是对自己、对同事发自内心的关爱。正是由于你对规章制度的坚持，你的合规操作，才能及时发现并遏止那些刚刚开始的违规行为，消除风险隐患，使他们不至于迈出坠入危险深渊的第一步。有病及时就诊，莫待病入膏肓，合规是对我们个人利益与集体利益的共同保护。 今年，总行在去年“合规大讨论”的活动基础上继续开展