反洗钱宣传资料.pdfVIP

反洗钱宣传资料 反洗钱宣传资料 反洗钱知识一点通 第一部分 认清黑白 1、什么是洗钱？ 根据我国 《刑法》的有关规定， 洗钱是指明知是犯罪所得及其产 生的收益， 通过各种方法掩饰、 隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质 的犯罪行为。 2 、洗钱活动有哪些途径或方式？ 常见的洗钱途径或方式有： ● 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系； ● 通 过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； ● 利用现金交易和发达的 经济环境，掩盖洗钱行为； ● 利用别人的账户提现， 切断洗钱线索； ● 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注； ● 设 立空壳公司，作为非法资金的“中转站” ； ● 通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非 法资金合法化； ● 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。 3、谁是洗钱活动的受害者 洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金， 使不法分子达到占有非法 资金的目的， 从而帮助、 刺激更严重和更大规模的犯罪活动。 洗钱活 动严重危害经济的健康发展， 助长和滋生腐败， 败坏社会风气， 腐蚀 国家肌体， 导致社会不公平。 洗钱活动造成资金流动的无规律性， 影 响金融市场的稳定。 洗钱活动损害合法经济体的正当权益， 破坏市场 微观竟争环境， 损害市场机制的有效动作和公平竟争。 洗钱活动破坏 金融机构稳健经营的基础， 加大了金融机构的法律和运营风险。 洗钱 活动与恐怖活动相结合， 还会危害社会稳定、 国家安全并对人民的生 命和财产形成巨大威胁。 第二部分 正本清源 -反洗钱工作旗帜鲜明 1、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？ 洗钱行为一般分为三个阶段： 一是放置，即把非法资金投入经济体系， 这主要在金融机构完成； 二是离析阶段， 即通过复杂的交易， 使资金 的来源和性质变得模糊， 非法资金的性质得以掩饰， 而金融机构正是 提供各种交易服务的机构； 三是归并阶段， 即被清洗的资金以所谓合 法的形式被使用。 洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、 运用的中转站和集散地， 客观上容易成为洗钱活动的渠道。 然而，随 着金融服务智能化的发展， 任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留 下蛛丝马迹。 因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。 2 、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘 密？ 金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘 密。为了在反洗钱工作中合理、 有效地保护金融机构客户信息， 我国 《反洗钱法》作出了明确规定： 一是要求对依法履行反洗钱职责或者 义务获得的客户身份资料和交易信息， 应当予以保密；非依法律规定， 不得向任何组织和个人提供。 二是对反洗钱信息的用途作出了严格限 制，规定反洗钱行政主管和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、 机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息， 只能用于反洗 钱行政调查， 同时规定司法机关依