2020年(金融保险)商业银行监管评级内部指引(试行).docxVIP

（金融保险）商业银 行监管评级内部指引 （ 试 行） 商业银行监管评级内部指引（试行） 第壹章 总则 2 壹、功能 2 二、适用范围 2 第二章 评级要素 2 壹、资本充足状况（ CAPITAL ADEQUACY ） 2 （壹）定量指标： 2 （二）定性因素： 2 二、资产质量状况（ ASSET QUALITY ）3 （壹）定量指标： 3 （二）定性因素： 3 三、管理状况（ M ANAGEMENT ）3 （壹）银行 X 公司治理状况： 3 （二）内部控制状况： 3 四、盈利状况（ EARNINGS ） 3 （壹）定量指标： 3 （二）定性因素： 3 五、流动性状况（ LIQUIDITY ）3 （壹）定量指标： 3 （二）定性因素： 4 六、市场风险状况（ SENSITIVITY TO M ARKET RISK）4 （壹）定量指标： 4 二）定性因素： 4 七、评级结果 4 （壹）单项要素的评级。 4 （二）综合评级。 4 八、其他因素（ OTHERS ）4 第三章 评级操作规程和职责分工 5 壹、收集信息 5 二、初评 5 三、复评 5 四、审核 6 五、评级结果反馈 6 第四章 评级结果的运用 6 壹、监管评级结果应当作为衡量商业银行风险程度的依据 6 二、监管评级结果应当作为监管规划和合理配置监管资源的主 要依据 7 三、监管评级结果应当是监管机构采取监管措施和行动的主要