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ⅩⅩ市商业银行大额支付系统 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 69 页 大额支付系统培训教材 ⅩⅩ 市 商 业 银 行 　 前 言 大额支付系统的开通极大提高了我行异地资金结算的速度和效率，增强了我行的对外竞争力，提升了我行对外形象。 大额支付系统的操作跟以往的电子联行有很大的不同，为使大家更加深入地了解和熟悉本系统，我们特地编写了本操作手册。它将有助于您更加迅速的掌握本系统的各种操作。 本系统共分三部分： 一、系统综述 二、日常操作 三、其它 目录 TOC \o 1-3 \h \z 第一章 系统综述 4 第一节 基本概念 4 第二节 基本术语 4 第二章 日间业务操作 6 第一节 往帐 6 一、商行汇票 6 商行汇票签发 6 商行汇票解付 12 汇票复核 17 汇票审核 19 汇票未用退回 查询 27 二、汇兑 30 21 电汇 30 电汇签发 30 电汇复核 38 电汇审核 40 汇兑申请撤消 44 汇兑申请退回 45 三、中央支付 45 委托收款 45 托收承付 52 银行间同业拆借 56 其他支付申请撤销 57 其他支付申请退回 57 第二节 来报处理 57 一、金融报文 57 二、非金融报文 61 三、来报查询 64 四、来报打印 65 第三节 报表打印 66 第三章 其他 66 附件：ⅩⅩ市商业银行行名行号表 66 第一章 系统综述 第一节 基本概念 系统定义 大额实时支付系统是中国现代化支付系统的骨干系统之一。是以电子方式实时处理同城和异地的金额在规定起点以上的大额贷记支付业务和紧急的小额贷记支付业务的应用系统。大额支付指令逐笔实时发送支付指令、全额清算资金。 业务范围 （一）规定金额起点以上的跨行贷记支付业务； （二）规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务； （三）商业银行行内需要通过大额支付系统处理的贷记支付业务； （四）特许参与者发起的即时转帐业务； （五）城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务； （六）中国人民银行会计营业部门、国库部门发起的贷记支付业务及内部转账业务； （七）中国人民银行规定的其他支付清算业务。 第二节 基本术语 一、发起行（接受行）行号： AAA-BBBB-9999-C A — 行别代码 — 313 B — 地区代码 — 4520 9 — 分支机构序号 C — 校验码 二、支付交易序号： 为了唯一标识一笔大额支付业务，防止在业务处理中出现错乱和便于业务的查找，对每一笔大额支付业务，系统均赋予一个支付交易序号。支付交易序号为八位数字，与发起行行号、委托日期一起构成能够一笔大额支付交易的唯一标识。由发起行统一进行顺序编号，编码范围79999999。 “电子联行专用支付报文109”支付交易序号的编码方法为：直接参与者前置机编号（3位）+ 顺序号（5位），我行前置机编号为 ，所以电子联行专用支付报文的支付交易序号从 开始。 三、报文编号：报文种类的编号，即报文的CMT编号。 支付系统常用报文编号如下： 100 汇兑支付报文 101 委托收款（划回）支付报文 102 托收承付（划回）支付报文 103 国库资金汇划（贷记）支付报文 105 银行间同业拆借支付报文 108 退回支付报文 109 电子联行专用汇兑支付报文 121 银行汇票资金移存支付报文 122 接收清算银行汇票资金报文 123 接收银行汇票多余资金划回报文 124 接收银行汇票未用退回报文 721 申请兑付银行汇票报文 724 银行汇票退回申请报文 725 接收银行汇票全额兑付通知 232 即时转账借贷通知 253 大额清算结果返回报文 301 查询报文 302 查复报文 303 自由格式报文 304 申请报文 311 撤销申请应答报文 312 退回申请报文 313 退回申请应答报文 314 接收退回申请应答报文 四、NPC — 国家处理中心 CCPC — 城市处理中心 日间业务操作 共分往帐往报、来帐、报表打印三部分。 往帐 分商行汇票、汇兑、中央支付三部分。 一、商行汇票 商行汇票签发 5010-签发商行汇票 相关流程如下： 选择“是”进入开户画面若不存在 选择“是”进入开户画面 若不存在 证件号 系统自动搜索 选择 “不搜索” 选择“否” 选择“否”进入签发画面 资料输入完毕，进入签发画面 若