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【推荐】解码 OFAC 制裁名单 解码 OFAC 制裁名单 一、序言 根据美国财政部官方网站上的定义，海外资产管理办公室 （Office of Foreign Assets Control ，以下简称“ OFAC”）的职能是：在美国外交政策和国家安全目标的基础之上，负责 管理和实施针对特定国家和政权、 恐怖分子、 国际毒品分子、从事有关大规模杀伤性武器扩散活动的人，和其他威胁美国 国家安全与对外政策或经济的相关人员，做出经济和贸易制裁规定。 以往的经验观察， 一旦有金融机构违反了 OFAC 规定的制裁政策和相关法律条令， OFAC 将会施加非常严厉的经济惩罚或采取其他强制措施。为了应对这方面的合规风险，目前各 国银行都非常重视反洗钱与制裁合规建设。我们欣喜地看到反洗钱和制裁合规在中国日益得到了重视，并且已经上升至国家战略的高度。然而即便银行或企业内部拥有了强大的黑名单自动筛查系统，甚至不惜花费重金购买外包的检测系统，我们必须在日常工作中检查以下问题：第一，使用人员能否认真阅读系统说明书，熟练正确地操作系统？第二，即使系统自动产生了筛查结果，显示为命中黑名单，使用人员能否解读结果或了解其意义，避免人为错误放行的严重后果？第 三，是否了解制裁合规政策，能否在获得结果后灵活判断是 否可以叙做业务？我们相信对于 OFAC 制裁政策的普及能 提高从业人员的专业知识和判断能力。 OFAC 制