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公司图标 XX有限公司管理体系 文件编号：财务-G11 版 本 号：01 日 期：2006-10-20 页 码：第 PAGE 2 页 共 NUMPAGES 2 页 筹资管理制度 公司图标 XX有限公司管理体系 文件编号：财务-G11 版 本 号：01 日 期：2006-10-20 页 码：第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 2 页 筹资管理制度 姓 名 日 期 编 制： 审 阅： 审 批： 目的：为规范公司经营运作中的筹资行为、降低资本成本、减少筹资风险、提高资金作运效率，特制定本制度。 范围：本制度所指筹资包括短期现金筹资、长期现金筹资、长期项目筹资及开具银行承兑汇票筹资等。本制度适用于公司财务部。 描述： 1 筹资原则： 1.1 遵守国家法律、法规原则。 1.2 综合权衡、降低成本原则。 1.3 适度负债、防范风险原则。 2 筹资程序 2.1 公司财务部应根据预测的资金缺口先确定公司需筹资的金额，并根据公司实际情况确定筹资期限。 2.2 在董事会批准的银行授信额度内向银行筹资，不抵押、不担保，当出现银行需要公司抵押、担保时，应向董事会报批，待董事会同意后方可操作。 2.3 筹资前应选择最佳的银行作为贷款行，看其是否能提供最优惠的贷款利率，最灵活的还款方式和最好的贷后服务。 2.4 筹资需签订筹资合同或相关协议，筹资合同或