吴先生家庭理财规划书.docx

吴先生家庭理财规划书 ? 本理财规划根据您提供的基础信息得出，仅为您提供一般的理财指引，不能替代其他专 业分析报告。有关更加详细的内容敬请咨询其他专业人士。 ? 本理财规划的计算结果与您提供的真实情况存在误差， 误差的大小与您提供资料的全面 性与真实性相关。 ? 理财报告所列数据均以合理假定的通胀率、 收入成长率、 房贷利率、 存款利率等为基础。 为获得较好的结果，请您定期检查比较和调整，并随时向理财师进行咨询 本案提供的吴先生及吴妻月收入本理财师均视为税后收入 。 第一部分： 家庭财务状况分析 第二部分： 家庭理财目标分析 第三部分： 家庭风险属性、风险承受力分析 第四部分： 理财投资规划 金融理财师： 张 升 中国工商银行洛阳分行 2008年 3月18日星期二 第一部分：家庭财务状况分析 一、吴先生家庭当前基本财务状况: 家庭 成员 年 龄 职业 身体 状况 月薪 年收 入 其他 吴先 生 30 大公司业务主 管 健康 3000 46000 两人共同居住单位公房，吴妻已 怀孕， 吴妻 28 中学音乐教师 已怀 孕 1500 18000 备注：根据案例提供资料合理假定双方老人身体健康无需供养， 吴先 生及吴妻均已受到养老保险、城镇社会医疗保险和失业保险的保障。 吴先生年收入包括每月工资收入和年底奖金 10000元。 二、 吴先生家庭资产负债情况：由于案例并没给出吴先生家资产负 债