中国邮政储蓄银行银企直联系统企业接口协议(v09).doc

中国邮政储蓄银行银企直联系统 统一接口协议 (企业接入部分) 2011年10月 文件状态： [ ] 草稿 [ √ ] 正式发布 文件标识： POST-CPEF-QYJK 当前版本： 1.2 完成日期： 2011/10/08 修改历史 版本 作者 修改说明 日期 评审号 变更号 1.1 银企直联项目组 新建 2011/10/08 本文档中的所有内容为中国邮政储蓄银行公司业务系统的机密和专属所有。未经中国邮政储蓄银行及北京新宇合创金融软件股份有限公司的明确书面许可，任何组织或个人不得以任何目的、任何形式及任何手段复制或传播本文档部分或全部内容。 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 1 邮政储蓄银行银企直联系统企业接口协议 1-4 1.1 概述 1-4 1.2 适用范围 1-7 1.3 公共说明 1-7 1.3.1 交易返回码说明 1-7 1.3.2 转账结果返回码说明 1-7 1.3.3 交易类型说明 1-8 1.4 安全策略 1-9 1.4.1 数据传输安全 1-9 1.5 传输协议 1-9 1.5.1 协议描述 1-9 1.5.2 通讯流程示意图 1-10 1.5.3 传输包格式定义 1-10 1.6 交易接口 1-11 1.6.1 账户当前余额查询（2000） 1-11 1.6.2 账户历史余额查询（2100） 1-12 1.6.3 账户时点余额查询（2001） 1-13 1.6.4 账户可用余额查询（） 1-14 1.6.5 账户当日账务交易明细查询（2010） 1-15 1.6.6 账户历史账务交易明细查询（2060） 1-16 1.6.7 指定日期交易明细查询(含虚拟账簿)（1108） 1-18 1.6.8 账户状态（性质）查询（2104） 1-19 1.6.9 生成支付指令（1080） 1-20 1.6.10 转账支付（2020） 1-22 1.6.11 手工单笔归集（2106） 1-23 1.6.12 交易结果查询（2040） 1-24 1.6.13 单账户（或虚拟账簿）支付限额管理（2101） 1-25 1.6.14 虚拟账簿余额调整（2105） 1-27 1.6.15 企业部门编码与银行虚拟账簿对照关系（1107） 1-28 1.6.16 账户交易明细统计（2109） 1-29 1.6.17 账户变动通知（2110） 1-30 1.6.18 对账单（1111） 1-31 1.6.19 明细对账单（2111） 1-33 1.6.20 内部透支额度维护（李双辰） 1-35 1.6.21 内部透支额度维护（） 1-36 1.6.22 预算定支额度管理（李伟华） 1-37 1.6.23 批量付款文件接收（mxf） 1-39 1.6.24 批量付款文件发送（mxf） 1-39 1.6.25 账户透支额度使用明细查询（mxf） 1-40 1.6.26 账户透支额度调整查询（mxf） 1-42 1.6.27 虚拟账簿计息清单查询（mxf） 1-43 1.6.28 应付费用明细查询（mxf） 1-44 1.6.29 已付费用明细查询（mxf） 1-45 1.6.30 历史缴费查询（mxf） 1-46 1.6.31 资金转账结果通知（mxf） 1-48 1.6.32 账户变动通知（mxf） 1-49 邮政储蓄银行银企直联系统企业接口协议 概述 为实现中国邮政储蓄银行银企直联系统与企业管理系统（ERP）的无缝对接，方便企业相关技术人员进行接口的开发，特编写本接口说明。 对于邮储银行的银企直联接口规范，将根据企业客户需求的增加，不断完善和升级版本，并实时对外发布，所以交易接口存在因企业需求不同，随时改动的可能性。 具体交易接口如下： 账户当前余额查询： 该交易用于接收和处理企业发起在邮政储蓄银行开立的公司账户当前余额查询请求信息。返回信息包括：企业账户当前时点余额【账户送23位账号时，则结果返回该虚拟账簿信息】，若公司账户签约了现金管理服务，同时会返回该账户当前累计净上存余额(=该账户上存余额-上级账户下拨金额)、累计净下拨余额=（该账户下拨余额-下级账户上存金额）。 账户历史余额查询： 该交易用于接收和处理企业发起在邮政储蓄银行开立的公司账户“历史某日”余额查询请求信息【账户送23位账号时，则结果返回该虚拟账簿信息】。返回信息包括：账户历史某日余额，若公司账户签约了现金管理服务，同时会返回账户历史某日累计净上存余额(=