单用途商业预付卡预收资金存管协议(标准格式).pdf

单用途商业预付卡预收资金存管协议(标准格式) 甲方： (发卡企业) 地址： 邮编： 电话： 传真： 联系人： 乙方： (存管行) 地址： 邮编： 电话： 传真： 联系人： 鉴于： 根据国家商务部发布的《单用途商业预付卡管理办法(试行)》(中华人 民共和国商务部令 2012 第 9 号)的相关规定， 甲方对于其发行的单用途 商业预付卡预收资金委托乙方进行相应的存管监督，乙方同意接受前述委 托。 经协商，双方达成以下协议： 第一条 定 义 1．定义：本协议中除非上下文另有解释或者文意另有所指，下列术语 具有如下明确定义： 备案机关：指根据《单用途商业预付卡管理办法》之规定，对甲方进 行备案管理的商务主管部门。 存管账户：指甲方按照本协议第二条第 3 款第(1)项规定开立的账户； 收款账户：指本协议第二条第 3 款第(2)项规定开立的账户； 存管资金：指由甲方存入存管账户并由乙方按照本协议规定进行存管 的资金； 划款通知书：指如附件二格式的划款通知书； 不可抗力：指第六条第 1 款所规定的各类事件； 营业日：指乙方对公业务的营业日 （不包括法定公休日和节假日) 。 2．在本协议上下文中，凡提及甲乙双方，应被解释为包括其各自权益 及义务的继承人和受让人。 3．法律法规：在本协议中凡提及任何一项法律、法规，除非上下文另 有规定，应被解释为包括法律、法规、规章、地方性法规、司法解释及其 他任何可适用之规定的当前或者随后任何有效的修订版本。 第二条 文件提交、账户开立、存管资金存入 1．在本协议签署之日起 5 个营业日内，甲方应当向乙方提交下列文 件、资料： (1)甲方申请开立存管账户应提交存管账户开立文件，并确认甲方在乙 方的一个指定印章为本协议项下存管账户专用印章之一； (2)根据本协议约定签发划款通知书的有效印鉴及其授权文件（如附件 三格式)； (3)其他 乙方要求甲方提交的文件或者资料。 2．对于乙方根据本协议第二条第 1 款的规定接收的文件、资料原件， 乙方应妥善保管。 3．在本协议签订之后 10 个营业日内： (1)甲方应当在乙方以甲方名义开立人民币存管账户， 用于接收甲方 存入的存管资金，该账户资金按照 0 活期／0 定期／0 协定利率计息。乙方 在存管账户开立的次日，向甲方发出附件一格式的存管账户开户确认书。 (2)甲方应当在乙方开立如下收款账户，用于接收由存管账户划入的资 金。其中收款账户的户名应与甲方开立的存管账户名称一致。 账户名： 账 号： 账户行： 4．存管账户开立之后 5 个 营业日内，甲方应按照规定及时将存管资金 足额存入存管账户。资金到账后，乙方开始对存管资金履行存管职责。 5．本协议签署之日为存管起始日，存管终止日根据本协议第七条第 1 款的规定确定，存管期间为存管起始日到存管终止日的期间。 第三条 存管资金的管理 1.在协议有效期内，乙方负责保管存管资金，确保资金安全且独立于 甲方的自有资金，甲乙双方按照商务部及备案机关有关规定调整本协议项 下存管资金余额。 2．甲方确认，在存管资金根据本协议第二条第 4 款的规定存入存管账 户之日起，为确保存管期间乙方顺利履行本协议项下的存管义务，乙方有 权对该存管账户进行存管账户控制管理。 3．乙方应在每季度结束后第 21 个工作日内，在商务部“单用途商业 预付卡业务信息系统”中，填列甲方上季度存入存管账户的资金余额，并 根据备案机关确定的发卡企业类型(规模发卡企业、集团发卡企业、品牌发 卡企业)监督甲方预收资金余额的缴存比例。 4．甲方存管资金余额低于商务部确定的存管比例，乙方书面通知甲方 及时缴存不足部分金额，甲方须在接到乙方书面通知后 5 个工作日内补足 不足比例的存管资金。如果甲方未在规定时间内补