银行业如何识别分析和报告真正的重点可疑交易.pptVIP

金融机构如何识别、分析和报告 真正的重点可疑交易？ 2 主要内容 ? 识别 ? 常见洗钱犯罪资金交易的关键点 ? ? 银行业中的高风险业务 ? ? 分析 ? 如何对交易数据和资料进行分析？ ? 报告 ? 如何写高水平的重点可疑交易报告？ 3 如何识别重点可疑交易 ? 前提：反洗钱基础工作完备 ? 内控制度 — 完善制度，照章办事的好人 ? 身份识别 — 了解客户的真实情况 ? 交易报告 — 用技术筛选异常交易 ? 资料保存 — 分析和调查的原始材料 4 银行业可疑交易识别 ? 地下钱庄洗钱犯罪 ? 腐败洗钱犯罪 ? 毒品洗钱犯罪 ? 走私洗钱犯罪 ? 金融诈骗洗钱犯罪 ? 非法集资、传销洗钱犯罪 ? 税务洗钱犯罪 5 地下钱庄的交易行为特点 ? 上海罗怀韬地下钱庄案（ ? ） ? 罗某经常以现金本票、电话银行以及交行通 存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其 账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资 金分散转往全国各地交行开户的多名收款人， 几乎每次提取 5 万到 30 万元不等的现金。该 账户还有意将交易分散在交行多个网点多名 柜员处进行。 ? 资金散进散出、快进快出、不留或少留余额 ? 混合使用多种金融业务 + 现金交易 ? 交易网点、柜台分散 6 7 地下钱庄的交易行为特点 ? 上海罗怀韬地下钱庄案 ? 柜面人员询问其资金用途，罗某声称是在做外贸 生意。之后通过电话将其账户内的