银行柜面业务反洗钱工作要点培训复习课程.pptVIP

银行柜面业务反洗钱工作要点培训;银行业金融机构是反洗钱工作的最重要防线之一，承担了最全面的反洗钱义务。全面履行反洗钱义务，做好反洗钱的各项工作，既是作为整体的银行业金融机构的职责，也是每一位员工的职责。 ;识别客户的身份 保存客户身份资料和交易记录 向中国反洗钱监测中心报告大额交易和可疑交易 与反洗钱有关的其他法定义务 ;1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； ;5、大量现金交易通过ATM等方式进行，以避免与银行职员面对面接触； 6、现金存款出现不明原因的显著增长,特别是这类存款在短期内被迅速转往与客户无日常联系的目的地； 7、客户在异地频繁存取现金，单笔或累计金额很大。 ;1、客户的开户信息与银行核实不相符； 2、多头开户，且这些账户间的资金往来非常活跃； 3、长期闲置或者很少使用的账户，短期内出现大量资金交易； 4、客户频繁开户销户，且单笔或累计交易金额很大； 5、同一账户接受多人存款，且单笔或累计交易金额很大； 6、有意化整为零，逃避交易监测； ;7、短期内资金分散转入、集中转出， 集中转入、分散转出或分散转入、分散转出，且与客户的身份或经营性质不相符； 8、发生大量资金