瑞银的善财之道.docx

瑞银的善财之道 “作为一家专业的财富管理公司，我们尝试回答这样一个问题：即我们能够发挥怎样的独特作用来帮助财富拥有者更好地实现他们的社会担当？我们发现，只有慈善远远不够，还需要引进更多创新的金融工具。 ” “中国的富强有目共睹，中国的机遇众所周知，全世界所有人都想来这里。但是，我们在中国看到了市场的同时，也看到了对世界的责任。 ” 瑞银（ UBS AG ）执行委员会成员、财富管理首席执行 官于尔格 ?泽特纳（ Jürg Zeltner ）说。2015 年 4 月 23 日傍晚，他和“瑞银与社会” （ UBS and Society ） 全球主管卡洛琳 ? 安斯提（ Caroline Anstey ）、瑞银慈善基金会（ UBS Optimus Foundation）首席执行官菲利斯 ?科斯坦萨（ Phyllis Costanza ） 以及瑞银慈善基金会亚太区总监魏巍，一起在成都丽思卡尔 顿酒店接受了《中国慈善家》的专访。 他们刚刚结束对瑞银慈善基金会在四川资助的某些项 目的考察。“这是一次有战略意义的考察。 ”于尔格表示，“我 们获得了一些第一手的资料，关于中国面临的挑战、弱势群 体的现状等等，而且这些资料是多维度的，让我们更加明确 了未来的战略发展布局。 ” 瑞银是全球首家为客户提供慈善咨询服务及解决方案 的私人银行，曾多次被全球权威财经杂志《欧洲货币》 Euromoney ）评为“全球最佳慈善服务机构” 。除此之外，多年来，瑞银还一直帮助客户以可持续发展及肩负社会责任 的标准进行投资。 2014 年，它更是启动了跨部门的“瑞银与社会”全球计 划，涵盖公司所有关于可持续投资和慈善事业的活动、可提供的支持及社区活动，旨在建设一个专注于为公司所有可持续投资和慈善事业提供全方位研究、咨询服务和产品的平台，通过创新的金融机制帮助客户将可投资财富最大化地用 于解决社会问题。 为希望投资 作为全球最大的跨国财富管理公司，瑞银为全球超高净值（包括实物资产和金融资产在内的个人总资产超过 5 千万美元）、高净值人群管理着数万亿资产。 “财富分配不均是全世界共同面对的最大挑战之一。 ” 于尔格看得清楚， “我们把自己定位为资本与社会的媒介， 有责任帮助客户把财富的一部分引流到需要程度最迫切的地方去。” 瑞银慈善基金会是瑞银帮助客户实现慈善资源最大化 的一个重要平台，创立于 1999 年，致力于为困境中的儿童 排除实现潜能的障碍。 截至目前， 基金会已累计捐赠超过 13 亿元人民币，在全球 75 个国家和地区资助了 300 多个儿童 教育、医疗及保护项目。 瑞银慈善基金会资助的项目模式大体分为两种，一种是针对普遍社会问题做影响政府政策的有效模式探索，一种是针对资助人关注的最弱势儿童群体提供直接服务。然而无论是哪种模式，寻找到最合适的项目执行合作伙伴、进行风险管理和成效监测都至关重要。 “对于所有项目执行合作伙伴，我们都会进行严谨的尽职调查，了解其长处和不足。 ”瑞银慈善基金会亚太区总监魏巍说，“对我们来讲，最重要的是这个项目执行合作伙伴是不是真正了解所要服务的人群，以及有没有为这些人群提供服务的渠道。 ” 以在四川凉山州资助的儿童学校教育项目为例，魏巍介绍，若按照尽职调查的标准，该项目的实施机构凉山州生计与发展研究中心无法通过瑞银慈善基金会的通常的评估标准，但是，它最终还是因其对项目所要服务的社区和所要解决的社会问题的了解获得了资助。 “它以前执行的都是些十几万的小项目，但是现在这个 项目的资金规模已经达到了 300 万，风险是可以看见的。 ” 魏巍表示。为此，向决定资助但是能力欠缺的项目执行机构 提供现金管理等专业性的技术支持， “对风险进行有效的控制”，严格监督项目的执行细节和成效成为基金会工作中的重中之重。 “像我们这种草根机构，一夜之间要按照国际标准来管理，一开始简直要被逼疯了。 ”凉山州生计与发展研究中心工作人员李霞告诉《中国慈善家》 ，“但是，我们活下来了，最后发现这种方法对我们的能力建设非常有效，现在我们很有信心。” 整个项目的执行过程中，瑞银慈善基金会始终保持着与资助人的沟通，确保资助人对各个环节的知情和监督。在该项目实施了八个月后，资助人决定把资助期限从原来的三年延长至九年。 与一些既具备项目执行能力又具备技术支持能力的枢纽型组织合作，也是瑞银慈善基金会创新的资助策略之一。 例如在四川凉山州资助的儿童早期教育项目，瑞银慈善 基金会就选择了国际组织儿童乐益会（ Right To Play ）作为合作伙伴。基金会把资金交给儿童乐益会，再由对方去辅导 一个一线草根组织进行具体项目实施。儿童乐益会总部位于加拿大多伦多，致力于通过游戏和运动促进困境儿童的发展，在儿童早期教育领域已经探索出了相对成熟的经验。 2014 年年初，瑞银慈善基金