银行投资计划..docxVIP

（一）拟设立基金情况 1、基金规模62000万元，拟通过设立有限合伙企业方式进行项目投放。 2、本基金有限合伙人分为三级，合伙企业有限合伙人（LP）出资规模总计62000万元，其中LP1为优先级外部资金（优先级有限合伙人），出资额34000万元，LP2为总部基金（劣后级有限合伙人），出资额17000万元，LP3为XX集团（再次级劣后级有限合伙人），出资额11000万元。 3、合伙企业普通合伙人（GP）为信达资本，出资额100万元。 4、扣除GP管理费、各项税费、各项中间业务费用后，LP1资金获得事先约定的固定收益，LP2获得剩余收益，LP3仅收回本金，不享受收益分配。 5、委托贷款发放后，将委托我分公司实施项目后续监管。 6、拟在合伙协议中约定，优先级外部资金LP1在委托贷款项目投放9个月后，12个月（含）以内退伙；劣后级LP2、LP3于12个月后，18个月（含）以内退伙，合伙企业随即解散。 （二）交易结构 委托贷款委托银行、资金监管银行拟定为浦发银行。 1、拟设立的基金委托浦发银行向XX地产发放委托贷款62000万元。委托贷款分两部分：年化利率14%的计息贷款51000万元和零息贷款11000万元。全部贷款期限均不超过18个月，同时发放，优先偿还计息贷款本息。 2、还款计划为按季付息，计息贷款12个月偿还本金34000万元，且满9个月后可以按整月提前以千万元整数倍还款，同时提前还