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PAGE PAGE 35 监察题库 1、《浙江省农村合作金融机构工作人员从业行为的若干规定》第三条规定：农村合作金融机构工作人员应当忠实履行职责，不得从事或参与下列活动： （一）投资入股与本单位有贷款、担保、融资等业务关系的企业。 （二）利用本单位的商业秘密从事个人牟利活动，或将其泄露、提供给他人或其他企业。 （三）直接从事民间借贷活动或者为民间借贷提供担保。 （四）利用职务影响力为配偶、子女和其他利益关系人经商办企业谋取利益。 （五）吸收存款不入账或者利用本人及亲属等个人结算账户揽存客户资金，代客户归还贷款本金和利息。 （六）出借个人或者近亲属的个人结算账户用于他人的资金交易。 （七）代客开立账户、办理转账、支取现金、保管有价单证和存折、银行卡。 （八）直接或者间接将信贷资金用于民间借贷。 （九）借用、占用客户贷款资金或者操纵客户账内资金。 （十）代客户调度资金或者充当借款保证人帮助客户筹集贷款周转资金。 （十一）为民间借贷、担保公司等牵线搭桥，充当中介或者调度资金。 （十二）收受由关联企业、客户等服务对象赠送的现金、有价证券、支付凭证和其他财物。 （十三）参加由关联企业、客户等服务对象提供的高消费娱乐活动。 （十四）利用本人或者亲属的婚丧喜庆事宜借机敛财。 （十五）利用办理信贷调查审批等职权，向关联企业、客户等服务对象索取钱物或者报销应由个人支付的各种费用。 （十六）其他谋取私利，损害本单位利益的行为。 2、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第八条规定：从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。 3、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十二条规定： 从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。 4、节日期间，各级党政机关和领导干部要认真执行“十条禁令”，“十条禁令”是指： （一）严禁违反规定收送礼品、礼金、有价证券和支付凭证； （二）严禁参与任何形式的赌博活动； （三）严禁用公款相互请吃和组织游山玩水、安排私人度假旅游、出国（境）旅游等活动； （四）严禁借各种名义组织和参与用公款支付的高消费娱乐活动； （五）严禁违反规定使用公车； （六）严禁大操大办婚丧嫁娶等事宜和借机敛财； （七）严禁各种名目的乱收费、乱罚款、乱摊派； （八）严禁违反规定印制、发售、购买和使用各种代币购物券（卡）； （九）严禁私设“小金库”和违反规定发放奖金津贴补贴； （十）严禁违反规定组织评比达标表彰和节日庆典活动。 5、中国银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，农村中小金融机构案件责任追究应当遵循的原则是：事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究。 6、农村中小金融机构案件责任追究方式包括：纪律处分、经济处罚和其他处罚。 7、农村中小金融机构案件责任追究纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除。 8、农村中小金融机构发生涉案金额20万元以上责任性案件的，案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，给予相应的纪律处分。 9、农村合作金融机构工作因违规依照《浙江省农村合作金融机构工作违规行为处理办法》受到通报批评的，半年内不得晋升职务、职等，并取消当年评选先进资格。 10、《浙江省农村合作金融机构工作违规行为处理办法》第256条规定：受到经济处罚的工作人员对处罚决定不服的，可自收到处罚决定之日起15日内，通过监察部门向作出决定的机构申请复议；复议机构应自受理之日起30日内作出复议决定。 11、对违规人员实施经济处罚，每人每次不得低于人民币100元，不高于被处罚人年收入的15%。 12、金融机构优质文明服务十字行风是指：严格、规范、谨慎、诚信、创新。 13、《农村合作银行文明服务规范》规定：工作人员办理业务须准确、安全、快捷，坚持“先外后内”的原则。客户临柜时，临柜人员应主动放下手中的工作，不得借故拖延、怠慢客户。对临下班前来办理业务的客户做到不急不躁，热情受理。 14、《农村合作银行文明服务规范》规定：工作人员接待客户时要做到语言文明规范，语调音量适中，语气平和，语言谦和，称谓得体，用语贴切，表达清楚，做到来有迎声、问有答声、走有送声，坚持使用文明用语，杜绝服务禁语。 15、我行于今年4月-10月开展“2010迎世博 文明规范服务”活动，确保“两会”期间实现“三零”目标，“三零”是指零投诉、安全零事故、宣传零负面。 金融与法律基础知识（826题） 一、单选题 1、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（ D ）。 A、稳定性 ? ? ?B、安全性 C、