2020结算型地下钱庄识别.pptVIP

泰隆商业银行 如何识别结算型地下钱庄 洗钱的可疑交易 主讲：风险管理部 案例目标 1 、进一步掌握洗钱的概念 2 、认识并了解非法结算型地下钱庄 3 、掌握非法结算型地下钱庄资金交易的识别 方法 洗钱的概念和方式 1 、概念：是指将毒品犯罪、黑社会性质的组 织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污 贿赂犯罪、破坏金融 管理秩序的犯罪、金 融诈骗犯罪等犯罪违法行为所得及其产生 的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源 和性质，使其在形式上合法化的行为。 2 、方式：把黑钱洗白，把白钱洗黑，把白钱 洗白 案例摘要 人民银行南昌中心支行反洗钱处发现，南昌市青山湖区某百货 经营部、青山湖区某文体用品销售部、西湖区某童装店三家小个 体工商户自 2007 年 3 月在某银行南昌市中山路支行、阳明路支行 开设账户后，资金交易异常频繁，涉及金额高达 27 亿元，与其经 营范围和规模明显不相符，存在洗钱的重大嫌疑，于是该反洗钱 处将此情况移送当地警方调查。 经查明，刘某先后注册成立了 10 余家各类小型公司、企业、 个体工商户，以这些单位的名义在银行开设资金结算账户，开通 网上银行。同时还使用自己和他人的身份证件，在银行开立个人 银行卡账户并开通网上银行业务。在无任何实际业务发生的情