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保险项目操作流程 核保流编： XMBXWBZZLC 一、推介书及为什么选择保险经纪人 拜访客户首先由保险顾问自行打印《保险推荐书》和《为什么选择保险经纪》的介绍书，打印后立即交至核保检查确认，一个工作日内送达客户。 二、保险委托书 客户认可、接受环亚及环亚保险顾问后， 保险顾问给客户送上保 险委托书，并让客户确认盖章 （如客户有确定的保险公司则提供三方 合作协议确认盖章 ）。 三、制作保险方案 保险顾问向客户拿取相关资料， 回来后由该项目保险顾问 （或助手）填写《项目联系单》并准备项目资料报核保人。 1、核保部核保人收到《项目联系单》后当场与保险顾问沟通： A、资料不齐全的，应要求保险顾问补充材料； B、核保部核保人无法在规定时限内完成的，应在接到任务时与保险 顾问进行沟通，修改时限要求。无法修改时限的，提交分管总进行工 作协调。 2、核保部核保人在规定时限内完成相关项目文本的制作并交分管总 审核： A、项目规定时限在五个工作日以上的，核保人应在接到任务后五个 工作日内完成项目文本的制作（预留分管总及总经理审核时间） ； B、项目规定时限在五个工作日以内的，核保人在接到任务后应按规 定时限完成（预留分管总及总经理审核时间） ； C、项目完成后当日，核保人应将相关文本交分管总审核。 3、分管总审核通过后由核保人交保险顾问确认。 4、保险顾问确认后，核保人打印文本初稿交总经理审批。