职场发展与银行金融证照 .pptxVIP

職場發展與銀行金融證照財團法人台灣金融研訓院2009.11.23.大陸深圳就業博覽會 請問您是否想過，為什麼－－「要考」或「需要考」金融證照?我國金融環境簡介(1)－金控公司已成為金融業的發展趨勢金控公司銀行票券保險證券期貨信託投信投顧我國金融環境簡介(2)金控公司強調一次購足(One-Stop Shopping)的服務訴求，業務範圍涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託、票券以及投信投顧等等，購買金融商品的通路不再唯一。銀行業、證券業、保險業之財富管理作業準則相繼出爐，從業人員為了增加可銷售之商品組合，形成跨業考照之潮流。工作職場轉型目前?多種證照與終身學習?專業分工趨細，轉換跑道不易，行銷是工作的大部份?終身雇用制度漸成神話以前?採學徒制，learning by making mistakes， 無業務參考書可讀?job rotation，培養全能型人員?工作穩定銀行人力結構改變高學歷低就業業務員─碩士級助理員或雇員─大學畢業平均年齡降低，年輕化已成趨勢人員流動率高，換工作已成常態金融產業「顧問型人才」搶手金融證照與就業關係(1)金融證照＝就業保證金融證照＝高薪保障金融證照＝職業道德多一張證照＝多一重保障終身專業學習時代來臨金控公司跨業整合潮流主管機關法令規定金融證照與就業關係(2)提供畢業生進入金融業的機會跨業行銷的必備條件客觀呈現從業人員的專業程度證照測驗強迫從業人員持續專業訓練專家看證照發展趨勢在全球化的潮流下，證照的取得，乃時勢所趨 。「將來，每一學生都應該擁有厚厚的一疊能力或成就證書。……可以透過正式測驗而發給，…也可以檢視其工作成就而發給，…。像這種形式之組合匯集(Portfolio collection)必須持續一輩子，但其習慣的養成則從年少開始。 」The Empty Raincoat, by Charles Handy, 1994覺醒的年代，天下文化出版，P.273金融證照種類之簡介(1)國內證照國際金融證照法定證照國際金融證照金融從業人員必須先具備相關證照，至相關公會登錄後即取得執業資格。金融從業人員取得相關證照，除可提昇自身競爭力，未來亦可至其他國家執業。 非法定證照屬專業能力檢定性質，目的在向雇主與客戶證明金融從業人員具備一定程度之專業技能。金融融證照種類之簡介(2) －13項法定金融證照測驗銀行業定務類信託業業務人員銀行內控與內稽票券商業務人員保險業務類人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員證券、期貨、投信投顧類證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資分析人員期貨商業務員期貨交易分析人員投信投顧業務員股務人員９５年８月１日之後，加考金融市場常識與職業道德規範金融證照種類之簡介(3)非法定測驗之主要金融證照銀行業務類債權委外催收授信人員(初階／進階)外匯人員理財規劃人員中小企業財務人員測驗金融風險管理外匯交易授信擔保品估價進階財富管理人員證券、期貨、投信投顧類債券人員資產證券化企業內部控制保險業務類人壽保險核保理賠人員財產保險核保理賠人員主要辦理金融證照之機構及其網址台灣金融研訓院舉辦之專業測驗信託業業務人員測驗法規乙科測驗(法定考試) －P/C銀行內部控制與內部稽核測驗(法定考試) －P/C金融市場常識與職業道德(法定考試) －P理財規劃人員專業能力測驗－P/C初階授信人員專業能力測驗－P/C進階授信人員專業能力測驗－P初階外匯人員專業能力測驗－P/C中小企業財務人員測驗－P金融人員風險管理專業能力測驗－P外匯交易專業能力測驗－P金融人員授信擔保品估價專業能力測驗－P進階財富管理專業能力測驗(WMAC) －P金融機構債權委外催收人員專業能力測驗－CP：紙筆測驗 C：電腦測驗信託業業務人員信託專業測驗(民國90年開辦) 1.測驗科目：(1)信託法規 (2)信託實務2.測驗頻率：筆試－每年3次(4,8,12月) 電腦應試－每月均有辦理3.報考資格：高中或高職以上學歷4.報名費用：筆試650元；電腦應試1,150元＊自95年起合格標準改為兩科達140分，單科不得低於60分 銀行內部控制與內部稽核測驗(民國91年開辦)1.測驗科目：(1)銀行內部控制與內部稽核法規 (2)銀行內部控制與內部稽核2.測驗頻率：筆試－每年辦理2次 電腦應試－每月均辦理3.報考資格：不限4.報名費用：筆試650元；電腦應試1,150元 金融機構債權委外催收人員專業能力測驗(民國94年12月開辦)1.測驗科目：一科，考試時間90分鐘2.測驗頻率：僅有電腦應試；每月均辦理3.報考資格：不限4.報名費用：800元授信人員專業能力測驗(民國88年開辦)1.測驗科目：(1)授信法規、(2)授信實務2.測驗頻率：筆試－每年舉辦1~2次 電腦應試－每月均辦理初階測驗3.報考資格： *初階授信：不限； *進階授信則需通過初階或從事相關