长臂管辖、金融制裁与金融机构国际化之路.docx

近年来，越来越多的金融机构被外国施以金融制裁。以美国为例，被实施制裁的主体常被多个美国执法机构调查和处罚，最终被罚款金额为与各执法机构达成和解后的总金额。据不完全统计，近十年美国监管机构向全球各级机构开出的罚单高达400多亿美元。 金融制裁是从反洗钱制度中衍生出来的强制措施，作为一种旨在打击不法行为的手段，其如果仅仅在本国主权范围之内实施，立足于国内法，并不会产生争议。但在实践中，金融制裁往往与“长臂管辖”结合在一起，其效力延伸到他国主权范围之内，从而形成国际冲突。在美国，金融制裁是处罚相关国家金融机构、限制其金融活动等的主要方式之一，其能在很大程度上威胁到金融机构的经营发展——除了缴纳巨额罚