河北农村信用社-河北省信合招聘考试(金融行业职业知识)复习题库及答案(1).docxVIP

PAGE PAGE # / 20 河北农村信用社 -河北省信合招聘考试 （金融行业职业知识 ）复习题库及答案 一、简答题 1、《中华人民共和国银行业监督管理法》何时通过并开始施行？ 2003 年 12 月 27 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议 通过，自 2004年 2 月 2、《银行业监督管理法》的立法目的是什么？ 加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为；防范和化解银行业金融风 险；保护存款人和其他康发展。 3、《银行业监督管理法》所指的银行监督管理的目标是什么？ 促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的原则是什么？依 法原则；公开原则；公正原则；效率原则。 5、银监会提出的四项现代监管理念是什么？ 管法人，将银行机构作为一个法人整体进行管理；管风险，增强银行机构 识别、监测和控制风险机构内控制度建设和执行情况；提高透明度，通过真实 披露信息，约束经营者的行为。 6、《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指哪些机构？ 指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合 作社等吸收公众存款的 7、银行业监督管理机构工作人员的行为准则是什么？ 《银行业监督管理法》第十条规定，银行业监督管理机构工作人员，应当 忠于职守，依法办事，取不正当利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。 8、非现场监管包括哪些环节？ 六个环节：一是采集数据；二是对有关数据进行了核对、整理；三是生成 风险监管指标值；四是初步评价与早期预警；六是指导现场检查。 9、非现场监管工作目标由哪几部分组成？ 一是非现场监管体系建设年度工作目标；二是日常性监测分析和风险评价 工作目标；三是当年计 10、《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是 什么？ 审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失 准备金、风险集中、关 11、河北银监局监管运行机制以增强监管有效性为根本 目标，主要体现在哪五个方面的有效运行市场准入监管、非现场监管、现场检 查、监管组织管理、监管保障。 12、《监管运行框架意见》中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是 什么？（ 1）管检交叉制度；（ 2）查处分离制度；（ 3）跟踪问责制度；（ 4） 绩效考核制度。 13、银监会对其监管工作提出的 “约法三章 ”是指什么？ 指：一是不得超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴 现）、资产处置、项目投被监管单位建设工程、物资采购招投标和人事安排等 事务；三是不得接受被监管单位公款支付的旅游度假和现金、有价证券、支付 凭证、贵重礼品。 14、吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施？ 吊销金融许可证的行政处罚由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施； 责令停业整顿的行政处的银行业监督管理机构实施。 15、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》中重大行政处罚包括哪 些？①较大数额的罚款。包括：银监会决定的 200万元人民币以上（含200万 元）的罚款，银监局决定万元）的罚款，银监分局决定的 50万元人民币以上 （含50万元）的罚款。对个人作出的10万元款；②责令停业整顿；③吊销金 融许可证； ④ 取消董事、高级管理人员任职资格 5 年（含 5 年）杂或重大违规 行为作出行政处罚决定。 16、行政复议期间具体行政行为不停止执行，但《中国银行业监督管理委 员会行政复议办法》中为可以停止执行？ ① 被申请人认为需要停止执行的； ② 行政复议机关认为需要停止执行的； ③ 申请人申请停止执行决定停止执行的； ④ 法律规定停止执行的。 17、对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对 有关人员试行问责？（ 1）违反现场检查操作规程的； （2）违反现场检查项目责任管理条款的。 18、银监会统计信息披露暂行办法中规定，按季披露的信息包括哪些内 容？银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情 况；银行业主要金融机级分类不良贷款、中间业务的汇总和分类情况；金融资 产管理公司资产处置的汇总和分类情况。 19、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎 样处罚？由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，可处以（十万元以 上三十万元以下）数额的罚 20、现场检查的重点包括哪些？ 包括合规性检查、风险性检查、内部控制检查、财务收支及经营成果真实 性和合规性的检查。 21、按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的 有？组织结构；会计规划；双人原则和对资产和投资的实物控制。 22、《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？ 是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的 风险。 23、银行业金融机构