商业银行现金资产管理与分类.pptVIP

商业银行的现金资产管理和分类 库存现金的日常管理 存款准备金管理 同业存款管理 （一）库存现金管理 就是要在确保资金流动性的前提下，将库存现金控制到最低程度。 具体而言： 分析影响银行库存现金量的因素 准确测算库存现金需要量并及时调节其存量 加强各项管理措施，确保库存现金的安全 库存现金量的影响因素 1.现金收支规律 2.营业网点的多少 3.后勤保障的条件 4.与中央银行的距离、交通条件、及发行库的规定 5.商业银行内部管理问题 1.现金收支规律 银行现金收支在数量上和时间上都有一定的规律性。如对公出纳业务，一般是上午支出现金多，下午则大量收进现金。在一年当中，由于季节性因素的影响，有的季节银行现金收入多而支出少，而有的季节则支出多而收入少。银行可以根据历年的现金收支情况，认真寻找其变化规律，为资金头寸的预测提供依据。 2.营业网点的多少 银行经营业务的每一个营业网点，都需要有一定的铺底现金。所以银行营业网点越多，对库存现金的需要量也越多。因此，从一般情况来说，银行对库存现金的需要量与营业网点的数量成正比。 3.后勤保障的条件 银行库存现金数量与银行的后勤保障条件也有密切关系，一般说来，如果银行后勤保障条件较好，运送现金的车辆、保安充足且服务周到，则在每个营业性机构就没有必要存放太多的现金；否则，就必须在每个营业网点存放较多的现金。但是，这会增加占压现金费用。 4.与中央