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二〇〇八年（ 3 月） 金融理财师（ AFP TM ）资格认证考试 金融理财基础（一） 1. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列哪项是错误 的？（ ） A ．金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务。 B ．金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。 C ．金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标。 D ．金融理财的目标是帮助客户迅速致富。 答案： D 解析： 根据 FPSB China 的定义， 金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、 追求支出 的合理控制、 追求财务风险的控制及进行财富管理。 帮助客户迅速致富不是金融理财的目标， 因此 D是错误的。 2. 至 2008 年 3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是：（ ）。 A ．张先生 2003 年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年； 2006 年6月辞职， 2006 年 7 月起开始担任光华证券公司客户经理。 B ．赵小姐 2005 年 7 月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。 C ．王先生 1995 年至 1997 年期间，曾在某银行担任过两年的营业员； 1997 年至 2000年期 间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。 D ．李女士 2005 年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。 答案： D 解析： A 选项中张先生学历为本科，行政主管的 3年工作经验不符合岗位要求不能认定，金 融理财相关工作经验时间为 2006年7月起至 2008年3月，不足 2年，因此不符合认证要求；B 选项中赵小姐学历为大专，工作经验时间为 2005年7月至2008年3月，不足 3年，因此不符合 认证要求； C选项中王先生 1995年至 1997年两年间担任营业员的工作经历，不满足工作经验 有效期为最近 10年的要求， 2000年研究生毕业后， 没有金融理财相关工作经验， 因此不符合 认证要求。 3. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，完成 AFP 或 CFP 资格 认证后，每多少年必须再认证一次？（ ） A ．2 年 B ．3 年 C ．4 年 D ．5 年 答案： A 解析：根据 FPSB China的规定，完成 AFP 或 CFP资格认证后，每 2年必须再认证一次。 4. 小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一 家小型企业， 同时在香港、 台湾和北美都有收入来源。 小陈在自己没有取得会计资格的前提 下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了《金融理 财师职业道德准则》中的哪个原则？（ ） A ．客观公正 B ．正直诚信 C．专业胜任 D．克尽职守 1 答案： C 解析： 《金融理财师职业道德准则》 专业胜任原则要求金融理财师应当在所能胜任的范围内 为客户提供金融理财服务。 在尚不具备胜任能力的领域可以聘请专家协助工作或者向专业人 员咨询或者将客户介绍给其他相关组织。 小陈没有取得会计资格， 在跨国避税及企业会计服 务方面不具备胜任的能力， 他主动向客户提供这项服务， 也没有咨询会计专业人士。 因此违 反了专业胜任的原则。 5. 某银行代理销售 XX 货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取 20%的业绩奖。 金融理财师