大额资金支付管理办法.doc.docxVIP

大额资金支付管理办法 为加强资金管理， 防范操作风险，结合我区 业务经营情况，特制定本办法，请遵照执行。 一、汇出资金管理 1、 同一账户当天汇出资金在 50 万元以上和 当天累计汇出资金 超过 100 万元至 500 万元（含）以内，由 主任审查同意后才能汇出款项；当天累计汇出超过 500 万元的由 或 审查同意后才能汇出。 2、 同一账户当天汇出资金超过 100 万元至 300 万元（含）以内， 由营业部业务主管审查； 同一账户汇出资金当天超过 300 万元 和当天累计汇出资金超过 500 万元至 1000 万元（含）以内，由 部 长或 分管主任审查同意后才能汇出； 当天累计汇出资金 1000 万 元以上由 或 审查同意后汇出。 3、 汇出款项（不含同业）划转，单笔汇出超过 100 万元至 400 万元（含），由清算中心业务主管审查；单笔汇出超过 400 万元 和当天累计汇出资金超过 500 万元至 1000 万元（含）以内，由 或 审查；当天累计汇出超过 1000 万元，由 或 审查。 4、 存放同业款项划转，由 出具资金调拨通知单， 根据资金调 拨单内容办理。单笔金额 1000 万元（含）以内，由 或 审查； 单笔超过 1000 万元由 或 审查同意后，方能办理。 二、现金管理 1、现金库存管理。各营业网点必须严格执行现金管理规定，确 保资 ** 全，现金库存限额