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第十二研究所客户信用评价制度中国船舶重工集团公司第十二研究所 2017年2月13日 第一条、对于客户信用的事前、事中、事后风险评估与控制是企业风险控制的一个重要环节，为规范和引导市场经营行为，有效地控制市场营销过程中的信用风险，减少产品销售的呆坏账或外协外包风险，特制定本制度。 第二条、本制度所称客户除明确区分，一般指市场营销过程中上下游客户（即客户和供应商），信用风险是指客户到期不付货款、不发货或者到期没有能力付款、无法发货的风险。 1. 规划发展部是客 2. 财务处负责客户信用评价相关财务数据的评价和审签； 3. 质量管理中心负责客户信用评价相关质量数据的评价和审签； 4. 各单位负责本单位客户信用评价资料的收集准备工作，以及信用评价的初评工作。 第三条、本制度适用于研究所生产经营涉及的客户的信用评价。 第一章 总则 首次评价 年度评价 客户管理 处罚 各单位收集客户资料，填写《客户信用首次评价表》 规划发展部审批 主管所长审批 单位领导审签 客户/供应商分五类区别管理 及时修改补充客户资信资料 各单位客户档案管理员保管相关资料 各单位收集客户资料，填写《xx年度客户信用评价表》，形成汇总表 提交规划发展部 规划部组织年度评估 单位领导审签 评估结果报主管所长审核 所长审批 结果反馈给各单位 客户信用等级评价流程图 等级 评价分值 信 用 记 录 信 用 能 力 风 险 程 度 战略（A） ≥85—100分 信用极好 很强、稳定可靠 基本无风险 重点（B） ≥75—85分 信用优良 稳定，可能有小波动 风险较小 普通（C） ≥60—75分 信用较好 不稳定，容易产生较大波动 有较大风险 风险（D） ≥30—60分 信用一般或较差 很 低 有很大风险 高风险（E） ＜30分 信用极差或 没有信用 基本无能力或濒临破产 有重大风险 信用等级释义 附件1 客户信用首次评价表 填报单位： 填报时间： 评价结果： 客户名称（全称）： 编号 序号 评价要素 评 分 标 准 分值 得分 1 企业类型 中船重工集团下属企业或军工科研院所 20 　 国有大中型企业 15 民营上市企业 10 外资独资或合资企业 10 非上市民营企业 5 2 企业规模 固定资产＞10亿元；资产负债率≤50%（否则降一级） 15 　 2亿元＜固定资产≤10亿元；资产负债率≤50%（否则降一级） 10 固定资产≤2亿元；资产负债率≤50%（否则0分） 5 3 经营状况 较上一年相比年盈利增长 15 　 较上一年相比年盈利持平 10 较上一年相比出现亏损＜10% 5 较上一年相比严重亏损≥10% 0 4 近三年产品需求（供应商为近三年产品质量和产能） 其配套采购范围涵盖我所相关产品，以往有过合作（供应商为生产范围涵盖我所相关产品，质量和产能完成满足我所需求） 20 　 生产范围涵盖我所部分相关产品，以往有过合作（供应商为配套生产范围涵盖我所部分相关产品，质量和产能基本满足我所需求）