理财经理管理与考核.pdfVIP

江苏江南农村商业银行股份有限公司 个人理财经理管理办法 第一章 总则 第一条 为全面贯彻江苏江南农村商业银行股份有限公司（一下 简称本行）个金业务“服务中高端客户”的经营理念，组建我行专业化的 财经 队伍，有效开展对中高端客户的挖掘和培育、服务和管理，促 进我行 财经 队伍管理的科学化、规范化、统一化，并结合我行实 际情况，特制定本办法。 第二条 本细则所称 财经理，是指针对本行贵宾客户和潜在贵 宾客户采取一对一的服务方式，根据客户的财务状况、风险偏好和具 体需求向对方提供个性化、全方位的 财服务，并销售本行零售金融 产品的专职市场人员。 第三条 本细则所称 财业务，指深入挖掘所维护客户资产管 需求，通过为客户提供 财规划和建议，进行客户关系管理，销售零 售业务产品和服务，达到维护和提升客户目的的零售银行经营活动。 第四条 本细则所称贵宾客户，指在我行单一客户号下个人金融 资产规模达到 30 万元（含）以上的客户。按照综合金融资产规模，贵宾 客户又分为白金客户和黑金客户。其中，白金客户是指在我行综合金 1 融资产大于等于 30 万元且小于 100 万元的客户；黑金客户是指在我行 综合金融资产大于等于 100 万元的客户。潜在贵宾客户，是指综合金 融资产增长潜力大，在短期内有可能达到白金客户层级以上的客户。 第二章 岗位设置、任职条件与工作职责 第五条 财经理按专业序列等级分为 ： 财经理、高级 财经 理和资深 财经理三个等级。 财经理等级划分主要依据个人积分考 核结果，并结合工作经验确定。 财经理在个人积分达到高级 财经 理水平时可以享受对应的基础待遇标准，但只有同时在 财经 岗位 工作满 1 年后方可对外称为高级 财经理；同样， 财经理在个人积分 达到资深 财经理水平时可以享受对应的基础待遇标准，但只有在同 时取得 CFP 资格证书且从事 财经理工作满 3 年后方可对外称为资 深 财经理。 第六条 每个营业网点至少配备一名 财经理。营业网点 财经 理基本配置为 1 名，并按照 1 名 财经 维护 400 个贵宾客户（黑金、 白金客户数分别按照 1 ：2 的比例折算为贵宾客户数）的标准动态增配。 如营业网点的贵宾客户数量超出维护上限 40%时可增配 财经理，增 配 财经理后，对超出原 财经 维护上限的客户重新指定新的 财 2 经 维护。 当支行配有 2 名或以上 财经 时，支行可根据工作需要指定其 中 1 人为支行 财团队负责人，但支行只有在 财团队负责人从事 财经理工作满一年且个人积分等级达到高级 财经理水平时方可向 分行申请将其聘任为基层干部职务。 第七条 财经理的任职条件 （一）金融、经济类大学本科或以上学历； （二）一年以上金融机构客户服务或销售工作经验（相关专业应届 硕士以上毕业生不