《商业银行合规总结》.docxVIP

XX农村商业银行 二。一五年合规管理工作总结 今年以来，我行在省联社的领导和监管部门的指导下， 认真贯彻落实省联社工作会议精神，紧紧围绕“深化体制改 革，优化运营机制，强化内部管理，提升管控能力，树立农 商行品牌”，这一目标，通过加强合规管理工作，建立有效 的合规风险管理机制，推进合规文化建设，保障全行依法、 合规、稳健经营，通过不懈努力，取得了一定成效。现将本 年工作总结如下： 一、2015年主要工作完成情况 （一）高度重视，建立健全合规管理组织体系 随着农商银行成立和挂牌开业，合规风险管理基础性作 用日趋凸显，建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风 险管理的重要内容。 1、 为理顺和加强合规风险管理工作，年初对部门职能 作用重新进行了定位和调整，将风险部更名为合规风险部， 设立了合规管理岗位，选配了行业工作经验比较丰富的员工 充实到合规风险部的合规岗位，制定了合规管理岗位责任制 度，落实了合规管理责任。 2、 为防范法律风险，维护我行合法权益，根据国家有 关法律法规和省联社有关规定，制定外聘律师管理工作办 法，聘请X X律师事务所和X X律师事务所律师担任法律顾 问。代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷 款资料的法律效力。 3、修订2015年员工薪酬管理办法，取消岗位工资， 设立合规津贴，将全员岗位合规履职情况纳入薪酬考核范 围，建立合规风险管理约束机制，为营造“人人合规、事事 合规、时时合规”氛围奠定了基础。 （二）尽职尽责，扎实做好日常合规管理工作 1、 扎实做好行内规章制度梳理工作。规章制度是全行 经营管理活动的指南和操作行为规范，为了顺应农商行成立 后规范运行的需要，进一步提高全行员工坚持制度、按章办 事的自觉性，我行对规章制度进行了全面梳理修订，合规管 理人员参与了对董监事会、 综合管理、人事教育、授信业务、 风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核 监察、安全保卫等十大类XXX个制度办法的审核编纂工 作，使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度 框架体系，进一步规范了经营管理，发挥了制度在提升合规 管理过程中的重要作用，形成了规范自律的长效机制。 2、 认真做好上报贷款的资料审查工作。年内合规风险 部共审查各类贷款X X X笔，审查贷款金额X X X X X X万 元，对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查，对 风险状况进行了客观公正的评价，指出存在问题XX个，提 出风险防范措施XXX条，出具授信业务审核意见报告X X X份，确保了贷款资料的完整性、有效性，规范了贷款操作 流程、规避了风险，维护了信贷规章制度的严肃性。 3、 深入推进行务公开工作。按照省联社《关于进一步 推进社务公开工作的通知》精神，结合本行工作实际，总行 成立了行务公开领导小组，董事长任领导小组组长，领导小 组办公室设在合规风险部，主管副行长任办公室主任，指导 全辖行务公开工作，规范了行务公开程序，落实了工作责任。 5月份制定印发了《XX农村商业银行行务公开实施细则 （暂 行）》，完善了提报、审定、公示、监督等程序，建立了登记 簿，为规范全行经营管理流程和议事规则，加强党风廉政建 设、增强工作透明度，促进行务公开常态化、规范化提供了 制度保障。《XXX农村商业银行行务公开实施细则 （暂行）》 实施以来，我行开展行务公开XXX次，XXX笔，其中公 示审批大额贷款XXX次，XXX笔，贷款金额XXXXX X万元，公示财务费用XXX次，XXX笔，费用金额XX X万元，公示其他（季度绩效工资考核、新网点装修及购置 固定资产、后备干部库报名人员及测试成绩、部门工作人员 民主测评结果等）X次，提高了全行管理精细化和决策民主 化水平。 4、 认真开展合规检查。一是会同信贷管理部、稽核审 计部、财务会计部开展了 “两个加强，两个遏制”专项检查、 历时20天，对全辖存款、贷款、票据、同业等业务和账户 管理、重要空白凭证管理、大额支付核实、银企对账、重要 岗位员工管理、内控制度执行、员工绩效考核等重点环节进 行了全面检查，指出了x个方面的存在问题，提出了x个方 面整改措施。二是会同信贷管理部、稽核审计部等部门开展 了新增贷款“三查”制度落实情况专项检查，从组织机构、 信贷制度执行，三查制度落实、历次检查指出问题整改等方 面进行了全面检查，检查业务XXX笔，检查金额XXX万 元，指出了存在问题，完善了防控措施，规范了贷款操作和 管理。 5、 积极介入全行不良贷款清收转化工作。一是围绕全 行阶段性重点工作和部门职能，深入包抓支行做好不良贷款 督促清收工作。配合做好全辖新增不良贷款责任认定和质询 工作及问责贷款责任台账建立健全工作。 6、 做好合同文本及贷款法律审查工作。年内审查合同 文件x份，对xxx万元以上借款合同及资料由外