现金规划方案专业资料.docVIP

第1章 现金计划 一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前字母填到题目中括号内，下同) 1．下列( )不属于现金等价物。 A．活期储蓄 B．货币市场基金 C．各类银行存款 D．股票 2．下列( )不属于对金融资产流动性要求。 A．交易动机 B．谨慎动机或预防动机 C．投机动机 D．个人偏好 3．流动性比率是现金计划中关键指标，下列相关流动性比率说法正确是( )。 A．流动性比率=流动性资产/每个月支出 B．流动性比率=净资产/总资产 C．流动性比率=结余/税后收入 D．流动性比率=投资资产/净资产 4．通常情况下，流动性比率应保持在( )左右。 A．1 B．2 C．3 D．10 5．下列能够反应个人或家庭一段期间基础收入支出情况表格是( )。 A．现金流量表 B．损益表 C．资产负债表 D．支出表 6．自9月21 日起，个人活期存款按( )结息。 A．月 B．季 C．六个月 D．年 7．用户将一笔资金以定活两便方法存入银行，因为用户在1年以后忽然急需资金，将资金取出，则这笔资金适用利率是( )。 A．6个月定时存款利率6折 B．1年定时存款利率6折 C．6个月定时存款利率 D．1年定时存款利率 8．下列不是货币市场基金应该投资对象( )。 A．现金 B．1年以内(含1年)银行定时存款、大额存单 C．剩下期限在397天以内(含397天)债券 D．股票 9．下列相关个人通知存款说法不正确是( )。 A．依据储户提前通知时间长短，分为1天通知存款和7天通知存款两个档次 B．最低起存金额为5万元 C．最低支取金额为5万元 D．支取时不需提前通知金融机构 10．中国人民银行从7月7日起上调金融机构贷款利率，6个月贷款由原来5.85%升为( )。 A．5.90% B．6.00% C．6.10% D．6.15% 11．下列相关定额定时储蓄说法不正确是( )。 A．定额定时储蓄是存款金额固定、存期固定一个定时储蓄业务 B．定额定时储蓄存期为1年，到期凭存单支取本息，能够过期支取，也能够提前支取 C．能够办理部分支取 D．存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，能够在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取 12．下列相关现金计划中交易动机说法不正确是( )。 A．满足支付日常生活开支而持有现金或现金等价物动机 B．通常来说，个人或家庭收入水平越高，交易数量越大，从而为应付日常开支所需要货币量就越大 C．为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物动机 D．个人或家庭出于交易动机所拥有货币量决定于收入水平、生活习惯等原因 13．下列相关现金计划中谨慎动机或预防动机说法正确是( )。 A．满足支付日常生活开支而持有现金或现金等价物动机 B．通常来说，个人或家庭收入水平越高，交易数量越大，从而为应付日常开支所需要货币量就越大 C．为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物动机 D．个人或家庭出于交易动机所拥有货币量决定于收入水平、生活习惯等原因 14．流动性和收益性是评价金融资产关键指标，下列说法不正确是( )。 A．对于金融资产，通常来说其流动性和其收益率是成反方向改变，高流动性也意味着收益率较低 B．现金及现金等价物流动性较强，所以其收益率也相对较低 C．因为货币时间价值存在，持有收益率较低现金及现金等价物同时也就意味着丧失了持有收益率较高投资品种货币时间价值 D．对于金融资产，通常来说其流动性和其收益率是成同方向改变 15．下列相关货币市场基金说法不正确有(