健康险手册使用说明.pdf

W e l c o m e 国寿力量 让爱动起来 工 具 使 用 指 南 讲 师 ： 谭 超 蓝 海 研 修 院 知识点概览 知识点1 知识点2 知识点3 知识点4 知识点5 知识点 知识点7 知识点8 知识点9 知识点10 知识点11 知识点12 知 知 知 识 识 识 点 点 点 1 1 1 3 4 5 知识点1 核心点： 1、说明金融行业不管是哪个都是为了 “钱”工作； 2、钱的不同状态，作用和功能都不一样； 参考脚本： 张先生您好，您也知道我所从事的职业就是金融行业； 金融行业一共分为三种：银行、证券和保险；但是所有的金融行业主要都是干一件事情，就是服务于 “钱” ；而钱在这三种不同的职业中划分为三种不同的状态，而不同的分类和状态起到不同的作用，下面我来给您介绍 一下。 知识点2 核心点： 1、现钱--平时放银行的钱，追求安全、稳定和灵活； 但是存在通胀贬值风险 2、未来的钱--未来一定要花的钱，包含教育金、养老金和医疗金， 可以通过保险的方式提前规划；保险最大的好处，安全、确定且灵活 3、闲钱--用来做投资，追求高收益的同时也伴随着资金风险 4、重点强调保险的“功能性” 参考脚本： 合理运用三角图为 投资 闲钱 客户做资金分析，通过 证券： 投资高收益伴随高风险 正确的观念引导，从而 养老/教育/医疗 一定的钱 告诉客户稳定的家庭资 保 安全/确定/灵活 （未来的钱） 产配置需要有银行、保 险 险、证券三个金融行业 银行：安全/稳定/灵活 现在的钱 的配置. 科学家庭理财观 参考脚本： 我们每个人都有三笔钱，我们只要规 划好，就可以管好我们家