对私客户开户业务操作手册.doc

对私客户开户操作手册 一、功能概述 对私开户支持居民身份证、户口簿、军人身份证件、中国护照、港澳居民往来内地通行证、其它、临时身份证、武装警察身份证件、外国人永久居留证、外国公民护照、台湾居民来往大陆通行证开户，每种开户方式证件输入相互排斥，不存在交集。 通过0214交易对私客户信息修改，客户姓名、客户号等信息不能修改外，其余信息均能进行修改。 二、对私客户建立操作 （一）业务流程 1、根据客户提供的开户资料，审核开户资料的完整性、合规性。 2、柜员启动“对私客户建立”，根据选择的客户类型输入相应的证件种类和号码，填写客户基本信息，提交该交易。 3、交易成功后，返回客户号码。 （二）交易界面及操作步骤 1、证件类型：必输项，在下拉菜单中选择： （1）包括的范围有：01-居民身份证、02-户口簿、03-军人身份证件、07-中国护照、08-港澳居民往来内地通行证、09-其它、10-临时身份证、11-武装警察身份证件、12-外国人永久居留证、13-外国公民护照、14-台湾居民来往大陆通行证 （2）当“证件种类”选择“居民身份证”、“临时身份证”以外的类型时，“发证机关所在地”不为必输项。 （3）选择证件种类为“居民身份证”时，性别、证件号码、证件到期日自动从联网核查系统自动提取。读取不出时手输两次，且提交授权。 （4）当“证件种类”为“军人身份证件,武装警察身份证件”时，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。 （5）证件上记录有明确到期日或有效期的，证件到期日必需手输，如果证件有效期为长期的，则系统自动输入2999/12/31，如果证件有效期未记录的，则系统自动输入2100/01/01。证件到期日字段，前台控制如下，提示柜员： 如果选0，则系统自动输入2999/12/31,如果选1，则系统自动输入2100/01/01；如果选择2，则由柜员手工输入。 临时身份证的有效期最长不超过3个月（含），系统增加校验，从新建客户信息当天开始判断。 存量数据全部改为2200/01/01,后期由柜员手工维护。 在开户、柜面签约（涉及如下交易：0600、0601、1020、1000、3206、8704、8901、8868、8660、8670、8770）时，客户信息证件到期日为2200/01/01的，系统自动提示柜员核实客户证件到期日，柜员必须修改。 （6）开户时“证件类型”选择“户口簿”、“临时身份证”、“身份证”、“军人身份证件”、“武装警察身份证件”时，都是在综合业务系统中录入身份证号码，同时由系统校验其唯一性，同一号码的五种证件类型只能建立一个客户信息,如存在重复对柜员进行提示，不允许进行新建客户信息，必须使用原身份证件建立的客户信息办理业务。 （7）选择“临时身份证”建立客户信息需要授权，如果客户已经用身份证建立客户信息，丢失补办临时身份证，柜员修改客户证件到期日。 （8）存量客户信息，按现状处理(现状:如果没有账户，删除客户信息的权限在省联社，有账户的，由柜员手工控制账户状态)。 （9）16周岁（含）以上不允许用户口本建立客户信息。 2、国籍：必输项 如“国籍”非中国，按照外国公民护照或是外国人永久居留证的上的国籍填写。“姓名”栏按照外国公民护照或是外国人永久居留证的上的内容填写客户完整的英文名称。 01-居民身份证、02-户口簿、03-军人身份证件、07-中国护照、08-港澳居民往来内地通行证、10 -临时身份证、11-武装警察身份证件、14-台湾居民来往大陆通行证、09-其他 以上几项直接默认为中国。 3、发证机关所在地:_____市______县，必输项，由系统自动读取，读取不出的，柜员手输，市和县不能同时为空 4、手机号码、座机号码 ，不能同时为空，手机号码有11位的位数校验, 座机号码输入时，区号与电话号码之间不加任何字符。 5、住址：必输项 在填写开户申请书时，柜员需提示客户，如常住地不是身份证上的地址，则按实际居住地址填写开户申请书。 6、职业：必选项，在下拉菜单中选择： 包括的范围有：0-国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人； 1-专业技术人员； 3-办事人员和有关人员； 4-商业、服务业人员； 5-农、林、牧、渔、水利业生产人员； 6-生产、运输设备操作人员及有关人员； X-军人； Y-不便分类的其他从业人员； Z-未知。 同时建议农商银行修改开户申请书上，两者勾选一致。 7、工作单位和单位地址，非必输项。 8、客户类别，必输项：客户类别只能是01-中国居民；02-军人；