流程银行建设工作总结.pdfVIP

关于商业银行流程银行建设情况 工 作 汇 报 省行合规风险部： 根据省行对流程银行建设工作安排，现将我行流程银行建设情况汇 报如下： 一、工作开展情况 （一）工作贯彻情况。我行组织各部门负责人及支行班子成员召开了 关于流程银行建设的专题会议，认真传达了省行要求的工作会议精神， 提高对流程银行建设重要意义的认识，将流程银行建设作为今后长时期 的一项重要工作。合规风险和信 管理部门牵头，其他条线部门配合， 要求各部门对产品的业务流程和相对应的管理流程进行认真梳理，明确 分工，定期调度，全力推进流程银行建设工作。 （二 组织架构现状。我行对“三会一层”的法人治理做过多次调整性 安排。目前“三会一层”架构清晰，职责明确。在董事会和监事会下分别 下设了专门委员会。按照前、中、后台分离的原则，明确了“三会一层”的 职责分工，达到有效制衡、决策科学；建立前中后台相互分离的组织架构 ，共设置了 5 个处室和 5 个中心，前台部门由资金营销部和 款中心组 成，承担业务的营销职能。中台部门由信 管理处、 款审查中心、外汇 管理中心、财务管理处和会计结算中心等部门构成，为前台部 门提供专 业性的管理和指导，实施有效风险控制。后台部 门由稽核审计处、科技 信息管理中心、人 力资源处、后勤服务等支撑保障职能。按照流程银行建设的要求， 我们还将做进一步调整。 （三）制度建设情况。按照流程银行建设要求，各流程操作环节有明 确的要求，各 岗位有明确的操作程序，对配套的制度、办法、流程重新修 订，明确职责权限，共梳理制定内控制度 210 项，其中：信 管理 71 项， 人事劳资 12 项，财务管理 8 项，支付结算 13 项，票据投行 12 项，银行 卡业务 11 项，安全保卫 9 项，信息科技 8 项，稽核审计 9 项，风险政策 6 项，存款业务 35 项，外汇管理 16 项。 （四）流程设计情况。按照“以客户为中心，以市场为导向”的原则， 强调内部主要业务条线的系统管理和统一核算，对产品的业务流程、管 理流程以及文化理念进行了梳理。 1. 业务流程。 对于市场细分与客户定位流程建设方面，开展了以“贴近市场、贴近 客户”为目标的客户库建库工作，由资金营销部和 款中心组成建库工 作小组，深入挖掘潜在客户资源； 对于金融产品与服务开发流程建设方面，推出了出口信用保单质押 款，建立了前台人员服务考评体系； 信贷业务流程建设方面，一是业务流程不断优化，严格执行审 分 离原则，成立了 款中心和 款审查中心，取消了支行权限外 款审查 环节，实行会签制度，缩短办 流程；二是信 客户信用评级体系再造， 首先，我行聘请了信用管理有限公司共同参与我行公司条线客户信用评 级体系建设，信用评级体系建设也是紧紧围绕“以客户为中心”的原则， 对客户结构、行业分类等进行现状分析，同时积累产业、行业、信用 意识、经营特点等区域性的客户样本数据，建造全覆盖式的客户类型评 级模块。其次，进行内部制度梳理阶段，设计内部评级方案，建立评级模 型，从信 管理部门、风险审批部门、放款执行部门等相对应岗位设置 确定全行统一的管理模式，在此基础上结合外部评级收集的客户数据建 立内部评级模型，设计指标体系和有关参数，通过实际运用过程对指标 参数进行修改和优化，完善内评系统，同时设计一个专门针对财务信息 不健全的小微企业打分卡模型，用于对其进行评级打分。最后，强化信 贷队伍建设，从高级管理人员一直到客户经理，组织分层次的培训。对 高管人员主要从违约风险计量的必要性、银行资本监管的制度设计等， 建设理念层面的启发和灌输 ；对前台客户经理主要从如何勘察、如何访 谈提 问、怎样收集资料、怎样看企业报表的重点科目等进行标准化工作 流程的培训；对评级人员主要从判断企业收入的真实性、对财务机构的 波动异动分析、潜在财务造假原因及分析等方面进行提高。最终形成内 、外评