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关于鹤山支行客户吕辉洪可疑交易的报告 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《自然人单笔大 额现金存取、转账明细表》、《可疑交易明细数据表》显示新鹤邮政营业所 客户吕辉洪五月份在我行大额交易异常，经调查和了解该客户从来没有前 来网点办理过业务，所有业务都是代办人办理。现将有关情况报告如下： 一、 发现情况 营业所客户吕XX，身份证号码440725XXXXXXXXXXX ，咨询客户 没有透露其经营范围，电话:1382XXXXXXXX 身份地址：鹤山古劳新星。 业务代办人：冯 XX，身份证号码：440725XXXXXXXXXX 。柜员反映该 客户每个月都会小额转入，大额取现到其它银行存，从来不选择跨行转账。 二、 吕辉洪账户情况 户名：吕XX 账户:6058950XXXXXXXX 幵户行为：鹤山新鹤支行 幵户日期：2013年X月X日 三、 资金来源情况 汇入账户来自省市：广宁县、龙门县、桂林市、恩平市、贵港市、贺 州市、耒阳市、梧州、罗定、三亚 武宣、苍梧、贺州、宜宾、南京、合 肥、郁南、高州、南宁、灵山、湛江、怀集、宾阳、平远、宝鸡、铜仁、 百色、南昌、五华、滨州、芩溪、龙川、耒阳、贵阳、肇庆、天津、襄阳、 南雄、襄阳、圭寸幵、廉江、紫金、化州、电白、德庆、祁阳、阳西、萍乡、 博白、哈尔滨、海口、藤县、佛山、饶平、汉中、揭西、泰州、罗定、从 化、沈阳、北京、合肥、宁乡县、等等。 交易渠道：网点柜面、ATM，它行来账、个人网银、商易通、手机银 行等。 交易金额特征： 145.75.290.220.29179.135.229.330.600.3800.15700.12600.4250.9450.3766.37 00.200.248.160.108.452.21158.19500.185.17850.16950.16300.12600.11800.17 510.21150.3600.16700.41888.46312.32500.490等资金金额。半年内内的交 易金额没有角位和分位。 四、 资金去向情况 4月2日现金支取200万； 4月3日现金支取70万； 2014年5月5日11: 41分现金支取130万； 2014年5月26日10: 52分现金支取21万； 其他明细详见附件。 现已合计现金支取超过 421万。这两个月的监察中发现，所办理业务 都是由代办人冯XX办理，账户户主吕辉洪未前来过网点办理。柜员办理 过程中咨询客户了解，这些现金都是存入建行、工行等银行。 五、 可疑点分析 根据单笔或者当日累计人民币交易 20万元以上或者外币交易等值 1万 美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的 现金收支。关系人间大额往来交易，转账资金用途不明。 六、 判断 综合各方面客户交易特点来看，客户可能涉嫌全国性金融洗钱犯罪行 为。 特此报告。 XX营业所/部门 报告人 XXX