商业银行数据仓库需求分析.docx

商业银行数据仓库需求分析 需求分析 版本：0.1 深圳市奥尊电脑有限公司 声明：本文档含有专有信息，未经合法授权，不得使用 目录 概述 1 财务分析需求 2 资产业务分析 2 资产规模增长情形分析 2 资产增量变动情形分析 3 资产结构变动情形分析 4 贷款资产专项统计 5 按贷款期限分类 5 按贷款方式分类 6 按贷款行业分类分析 7 按贷款利率分类 8 按到期日统计 9 按日计表科目统计每项资产的日均余额 9 负债业务分析 10 负债规模增长情形分析 10 负债增量变动情形分析 11 负债结构变动情形分析 11 2.2.4. 存款负债专项统计 13 2.2.4.1 按存款来源分类 13 2.2.4.2 按存款期限分类 14 2.2.4.3 按存款利率分类 15 2.2.4.4 按到期日统计 17 2.2.4.5 按日计表科目统计每项负债的日均余额 17 2.3. 所有者权益分析 18 2.3.1. 所有者权益规模增长情形分析 18 2.3.2. 所有者权益增量变动情形分析 19 2.3.3. 所有者权益结构变动情形分析 20 23 23 2.4. 财务收支分析 21 收支规模增长情形分析 21 收支增量变动情形分析 22 当期（本月、本季度或半年度）收支情形分析 收支结构变动情形分析 24 财务收支打算完成情形分析 26 财务比率分析 27 资金打算分析需求 29 资金头寸统计 29 资产负债治理指标 31 现金治理 34 结算备付金统计 34 库存现金统计分析 34 3.3.2.1. 即时余额统计 34 日均余额统计 35 业务量统计 35 票据贴现业务统计 36 3.4.1. 按种类统计 36 按利率统计 37 按到期日统计 37 按金额大小查询统计 38 版本历史 版本 要紧修改 作者 概述 本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。包括财务部、打算 部、客户服务部等。通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟 通，通过分析各业务部门现有的报表。整理、分析各业务部门需求的数据 来源、运算指标、分析角度、数据展现方式等。 随着与业务人员的持续接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分 析部分要及时调整、细化。 完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。 财务分析需求 财务分析由财务部门提出，以现有的财务分析报表为基础。要紧从资 产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率 分析五方面进行分析 资产业务分析 资产规模增长情形分析 分析角度： 机构（总行、支行、网点），时刻（月、季、年） 分析指标： 与上期比较，运算增长量和增长幅度。 与上年同期比较，运算增长量和增长幅度。 与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，运算增长幅度的差异。 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，运算增长幅度的差异 报表格式： 资产规模增长情形分析表 年 月 单位：万元 项目 本期实绩 比上期增减 比上年同期增减 当期全行与 上期比较 当期全行- 期比 与上年同 匕较 增减量 增减幅 增减量 增减幅 实绩 差异 实绩 差异 一、盈利资产 1、贷款资产 2、存放央行及同业 3、拆借及债券投资 4、其他盈利资产 二、非盈利资产 资产总额 图形格式： 按照每月的日均情形画出相应的折线图 数据来源： 业务系统的科目日结表 资产增量变动情形分析 分析角度： 机构（总行、支行、网点），时刻 分析指标： 与上期比较，运算增量变动量和变化差异。 与上年同期比较，运算增量变动量和变化差异。 与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，运算本行增量变化差异。 与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，运算本行增量变化差 异。 报表格式: 资产增量变动情形分析表 年 月 单位：万元 项目 本期增量 比上期增减 比上年同期增减 当期全行与 上期比较 当期全行与上年同 期比较 增量变 动量 变化差 异 增量变 动量 变化差 异 增量变 化差异 差异 增量变 化差异 差异 一、盈利资产 1、贷款资产 2、存放央行及同业 3、拆借及债券投资 4、其他盈利资产 二、非盈利资产 资产总额 图形格式: 数据来源： 业务系统的科目日结表 资产结构变动情形分析 分析角度： 机构（总行、支行、网点），时刻 分析指标： 统计各项资产规模占资产总额的比例情形，并画出圆饼图 与上期比较，运算占比的变化情形。 与上年同期比较，运算占比的变化情形。 与当期全行平均占比相比，运算占比的差异。 报表格式： 资产结构变动情形分析表 年 月 项目 占比 比上期增减 比上年同期增减 与当期全行比较 实绩 增减量 实绩 增减量 实绩 差异 一、盈利资产 1、贷款资产 2、存放央行及同业 3、拆借及债券投资 4、其他盈利资产 二、非盈利资产 资产总额 图形格式： 按照每月的占比情形画出相应的折