小额贷款有限公司自查报告.pdfVIP

富源县雄达小额贷款有限公司 业务经营情况自查报告 富源县财政局： 根据《曲靖市财政局关于开展全市小额贷款公司现场检查的 通知》（曲财外[2010]30 号），依据《云南省小额贷款公司管理办 法（试行）》（云政办发[2008]195 号）、《云南省小额贷款公司监管 工作指引（试行）》（云金办[2010]33 号）以及其他相关文件规定， 富源县雄达小额贷款有限公司管理层高度重视，召开专题会议， 研讨自检自查工作方案，布置工作内容。各部门统一思想，相互 协调配合，认真落实文件精神，及时开展自检自查工作，于 2010 年 5 月 1 日至 5 月 16 日为期半月，对公司内部管理、业务经营、 财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将情况 汇报如下： 一、公司基本情况 （一）公司机构设置及人员构成 富源县雄达小额贷款有限公司经云金办[2009]149 号文件批 准，并依法办齐各种证照，于 2009 年 5 月 31 日开业成立。注册 资本金为壹亿壹仟万元，经营地址：富源县鸣凤路凯悦酒店一楼 1-3 号。公司高级管理人员设有：法定代表人（董事长）：郭东； 总经理：田斌昌。 自董事长、总经理下设置 8 个管理职能部门，分别是：综合 1 部、人力资源部、财会部、信贷业务部、风险管理部、安全保卫 部、审计监察部，审贷委员会。有工作人员 11 人，其中：有男性 8 名，女性 3 人；最大年龄 44 岁，最小年龄 21 岁，平均年龄 29 岁； 学历上：有本科 6 人，专科 2 人,高中 3 人。 （二）业务经营情况 公司贷款业务，以围绕服务“三农”、支持县域经济发展为主要 投向，以信用、保证和抵押为主要方式，以利率合理、额小面广、 风险分散为原则，以依法合规、稳健经营、持续发展、实现目标 为经营理念，面向全县广大农户，个体工商户，个体经济户，中 小企业发放贷款。 公司 2009 年累计发放各项贷款 12899 万元，其中：涉农贷款 累放金额 11104 万元，占累放总额的 86.08%；实现营业收入 454.86 万元，银行存款利息收入 6.88 万元，业务及管理费用支出 212.27 万元，营业税金及附加支出 24.79 万元，其他业务支出 113.49 万元，实现营业利润 111.19 万元，减去营业外支出 2 万元， 实现利润总额 109.19 万元，缴纳所得税 27.30 万元，净利润 81.89 万元，实现了既定效益目标。 2010 年，是国家十一五规划的最后一年，也是全面贯彻落 实中央十七届四中全会精神及 2010 年中央 1 号文件精神的重 要一年。在全球金融危机影响逐步缓解的国际经济背景下，在中 央经济工作会议精神和农业农村工作会议精神的指引下，公司坚 定不移地坚持以立足县域，服务“三农”为原则，以严控风险为前 2 提，继续面向“三农”发放贷款。截至 2010 年 5 月 16 日，公司累 计发放贷款 189 笔，共计 14057 万元，贷款余额为 11255 万元， 其中：涉农贷款 124 笔，共计 9210 万元，占各项贷款余额的 81.83%。 二、自检、自查具体内容 公司各部门依据公司赋予的职能，对自检自查工作进行了细 致分工，任务明确，责任到人，严格认真开展自检自查。 （一）劳动人事管理 公司开业后，通过多渠道择优录取新员工进入。根据国家《劳 动法》相关规定，与员工签订了劳动合同，办理了各种保险，相 应制定了各种人事管理制度，通过自查，我公司人力资源部拟定 了：《人事管理制度》、《职工薪酬福利制度》、《员工离职细则》、 《员工培训制度》、《员工礼仪守则》、《员工手册》、《员工行为管 理条例》等制度，规范了员工行为，解决了员工的后顾之忧，培 养了员工爱岗敬业精神，增强了员工与企业荣辱与共的归属感和 认同感。 （二）信贷营业管理 通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未有单笔贷款超过 200 万元，单户贷款超过注册资本金 5%的情况出现，无一笔违规 跨区域贷款，利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率 0.9—4 倍区间内，无隐瞒收支、截留利润现象。公司施行按季结 息方式，计息