寿险事业部经营思路与工作计划总结清单(袁理).pdf

XX 保险经纪有限公司寿险事业部 经营思路及工作计划 . .. .. . 目 录 第一部分 保险经纪寿险业务分析 2 一、市场环境 2 二、保险经纪寿险主要经营模式 3 第二部分 寿险事业部经营思路 4 一、经营模式 4 二、发展路径 5 第三部分 年度工作计划 8 一、经营目标 8 二、部门主要职能 9 二、队伍建设 9 三 、业务发展 12 四、服务模式 13 五、主要工作 13 .下载可编辑 . . .. .. . 六、建议 15 第一部分 保险经纪寿险业务分析 一 、市场环境 近年来 ， 随着寿险业务被保险中介机构逐步重视 ，部分专业中 介机构以财险为主营业务的同时 ，兼顾或偏重于寿险业务发展 。 仅以北京市场为例 ， 除部分以个人寿险为主的专业中介机构 （近年占主导地位的大童 、 明亚等 ）， 多数传统专业中介机构寿险 业务尚停留在 企补医疗保险“ ”和 “卡单 ”等简单销售层面 。其中 ，保险 公司直销业务转中介套取费用 ，也是部分机构保费及费用来源之 一 。 2015 年 ，在京保险专业中介法人机构 389 家 ，其中 ，代理机 构 170 家 ，经纪机构 171 家 ，公估机构 48 家 。 北京保险中介行业协会会员中 ，2015 年 ，102 家专业代理机构 中，代理财产险保费收入 26.23 亿元 ，代理人身险保费收入 18.29 亿元 。实现代理手续费收入 11.71 亿元 ；114 家专业经纪机构中 ， 财产险经纪保费收入 204.72 亿元 ，人身险经纪保费收入 41.39 亿 元 。 由上述数据可看出 ，相对于专业代理公司 ，经纪公司产险业务 .下载可编辑 . . .. .. . 仍占主导地位 ，这也说明寿险 （人身险 ）业务未来提升空间较大 。 在寿团险市场方面 ， 目前在京寿险团险业务渠道 ，除老几家早 期进入团险市场 （如国寿 、新华 、平安等 ）或以股东为背景资源的 公司 （如英大人寿 ）等外 ，多数中小寿险公司团险业务主要来源于 中介或交叉销售 （寿险个人代理人团队 ）渠道 。 在个人寿险市场方面 ，寿险公司仍占据一定占主导地位 ，尤其 是信诚 、友邦等以个人寿险为主营的外资寿险公司