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文化因素对中韩银行公司治理的影响 （1） 内容提要：亚洲金融危机前韩国的银行和中国的银行在所有权结构上 并不相同，但在公司治理上却有很多惊人的相似之处，本文重点研究了金融危 机前韩国和目前中国的银行在治理结构上存在的问题，总结它们在治理结构存 在的共同点，探讨了这些共同点背后的文化因素。 关键词：所有权 , 公司 治理, 文化因素 一、亚洲金融危机前韩国银行的所有权和治理结 构 银行的所有权结构是公司治理结构中的关键要素。因为它与利益冲突 问题直接相关。通常，强大的治理方法是为了适应来自股东、监督者和市场竞 争的可预知的压力而形成的。 韩国银行的所有权结构有着严格限制。 l982 年，当银行部门私有化时，为了防止任一单个股东对银行管理施加过度的 影响和控制，全国性商业银行的个人所有权比重的最高限额被限定为 8％。 1994年，当金融自由化取得进展时，这一限制被进一步强化，最高限额被降到 低于 4％。有人认为这种已形成的支离破碎的所有权结构有效地减少了大股东 潜在影响公司的空间。到 1996 年末，对全国性商业银行而言，拥有超过总表决 股 1 ％的股东的平均数量是 10 个，他们的股份合并起来占总股份的 39.3 ％，拥 有 4 ％或超过 4 ％所有权的股东数平均为 3 个，占总股份的 24.3 ％。如果对包 括地方银行 （ 其所有权结构由于更高的最高限额而比全国性银行更集中 ） 在