某公司仲裁流程与贷审审核流程doc19页正式版.docxVIP

仲裁流程 贷审审核流程 客户经理 客户经理 提交 否 补充资料，客户经理重 新提交 否 是 是否拒绝 待审出方案，补充资 料，重新审核 是 客服拒绝 是否合理  否 补充资料 否 是否通过 是 贷审审核 是否 是否通过 否 拒绝 是 是 系统派发 贷审拒绝 客户经理审核流程 客户 新申请  客户经理与客 户沟通 帮助客户注册会员，包 括实名认证 是否会员 注册会员 是 审核 否 客户资料 是否通过 否 客服拒绝 贷审审核客服 是 贷审拒绝 审核是否合理 是 确认贷款类型 （产品） 三次资料不齐，人工干预 补充资料 否 资料 是否齐全 确认申请 跟单经理 系统 系统派发 跟单经理干预 （及时联系） 机构确认 （状态） 否 是否接单 （ 24 小时内确 认） 客户确认机构 （三天内确认） 是否确认 是 冻结头寸 机构处理流 程 回到待审 能否操作 是 放款  否 冻结操作机构的头寸， 恢复其他另外机构的头 寸 进入结算流程 结算流程 放款 机构结算付款 结算员确认 是否付款 是 跟单确认 （恢复头寸） 互相评价 完成  跟单员确认放款金额， 客户经理与客户确认是否放款， 佣金金额确认 佣金 = 机构佣金 + 客户服务费（机构 代收） 跟单员联系 否 此状态可见角色：客户经理，跟单经 理，贷审经理，结算员 所有角色可见 系统派发流程 三家机构都不满意  根据区域，头寸，业务 类别，弃单率，成功率 等参数派发 3家机构 系统派发 跟单经理干预 （及时联系） 自动补全三家， 24 小时之内 派三轮（共九家）满足条件一 家以上则进入下一流程。 否 如果机构满足的机构为 0 ，则 回退贷审进入下一集群派发 机构确认（状态） 否 是否接单 （ 24 小时内确认） 是 客户确认机构 （三天内确认） 是否确认 是 冻结操作机构的头寸，恢 复其他另外机构的头寸 冻结头寸 机构操作 投诉反馈通道 发起 投诉处 理中心 投诉处理审 核 不予受理， 答复客户 是否投诉 是 否 记录建议感 将建议及时 反馈到相关 谢客户 部门 予以受理 客户经理 跟单经理和 贷审 合作机构 渠道 客户组长审 业务部审核 贷审主管 跟单员审核 核 是否机构 否 反馈结果给投诉 责任 处理 反馈结果给 投诉处理 是 反馈结果给 投诉处理终 机构 审 联系客户， 投诉是否 解释说明情 否 成立 况 是 作出处理决 定 处罚确认 投诉处理反 馈结果给客 户 完成  包括责任人， 责任人直属领 导的确认  联系客户，解释 机构核查 说明情况 投诉是否 成立 是 机构处理 反馈结果给 1. 机构与客户的沟通结果 客户 2。机构内部的处理结果 反馈结果给 数银与客户 完成 数银 确认并反馈 机构后台功能 一.管理员管理 1.管理员添加，修改，启停用 2.角色管理：角色添加，修改，权限分配 3.菜单管理：栏目的添加，修改删除，权限编码的添加，修改删除 4.下级机构维护，添加子机构，修改删除子机构 二.基本信息 1.实名认证（对法人或机构负责人以及客户经理进行实名认证） 2.机构负责人信息 3.登录用户信息 4.资料修改 三.财务管理 1.在线充值 2.充值记录 3.账户之间划转（保证金账户、风险保证金、现金账户） 4.账户划转流水查询 四 .可操作行情 1.本机构历史数据 数据项：贷款类型、贷款额度、地区、客户姓名、提交时间、单号 2.适合本机构操作数据 3.派发参数详情 :服务区、服务对象、同时服务人数、业务类别、保证金头寸、弃单率、贷款成功率、成功笔数、成交金额 五.业务管理 1.贷款分配 2.贷款审核 3.面签 4.放款 5.结算 6.评价 7．可受理贷款查询 8.申请改变业务类型 六.报表管理 1.业务统计报表（时间段、产品类别、状态、客户经理、单号） 2、报表数据导出（ EXCLE,PDF等） 八.区域内业务水平排名 1.综合排名 额度 时效 成功笔数 弃单率 .站内信 (接收站内信 ) 十.投诉 / 反馈 1.发起投诉（投诉单号，投诉主题，投诉内容，联系方式，联系人，投诉时间） 2.投诉记录查询 十一 .公共显示信息 1.机构名称 2.操作员或账户名 3.上次登录时间 4.当前时间 5.保证金头寸不足提醒 6.符合条件流失单子数提醒 7.站内信提醒 显示跟单经理信息 9.账户基本信息（头寸金额、风险保证金金额） 数银在线后台功能 系统管理员功能 1.角色管理：角色添加，修改，启用，停用 2.管理员管理：管理员添加，修改，启用，停用，密码修改，管理员操作日志流水查询 3.菜单管理：菜单栏目信息维护（ curd），权限编码信息维护 4.系统参数：包括体检参数配置，系统常用参数配置 5.机构管理 :管理员添加机构，对线上申请的机构信息进行审核，确认。 6.区域