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基金13课 1.目录 （1） 学习陈墨老师【基金第 （1） 学习陈墨老师【基金第1课: （2） 学习陈墨老师【基金第2课: （3） 学习陈墨老师【基金第3课: （4） 学习陈墨老师【基金第4课: （5） 学习陈墨老师【基金第5课: （6） 学习安備老师【基金第6课: （7） 学习安嫡老师【基金第7课: （8） 学习安嫡老师【基金第8课: （9） 学习安嫡老师【基金第9课: 基金入门，学会投资其实不难】 基金分类，琳琅满目淸淸楚楚】 以稳取胜，稳健基金稳中求胜】 君子爱财，这些基金收益更髙】 指数基金，鱼和熊掌皆可兼得】 黄金法则，三步挑选指数基金】 时机法宝，天时地利择时而动】 基金立投，靠谱技巧实战入门】 量身定制,四步设计定投方案】 （10） 学习安嫡老师【基金第 （10） 学习安嫡老师【基金第10课: （11） 学习安嫡老师【基金第M课: （12） 学习安嫡老师【基金第12课: （13） 学习安嫡老师【基金第13课: 场内场外，基金也要门当户对】 策略指数，稳健收益方案升级】 基金配置，两种方案平衡仓位】 投资心理，三大方法笑看起伏】 2 ?核心知识点 【基金第1课】 （1）基金的性质 股票 代表股权（拥有权），享有经营分红，收益较高，风险较大 债券 代表债权，可提前约泄收益，收益较低，利息不受经营影响，风险较小 （借钱给别人，约定收益） 基金 代表委托关系（基金属于间接投资，股票和债券都是直接投资）， 委托专业机构帮你理财，收益受专业机构的理财能力影响  （2）基金投资的参与主体 投资者 基金管理公司 管理基金，发起基金，基金运作（一个基金管理公司可以管理多个基金） 基金托管公司 保管基金资产，监督和披露基金管理公司（每个基金都由一个基金托管 公司进行托管，这由基金管理公司委托基金托管公司进行） （3）基金的常见术语 净值 每一份基金的价格。 净值估算 估算出的，不准确，作为参考价格。 单位净值 基金准确的价值，反映了基金的当前价。基金扣除管理费用等各种费用之 后（除了赎回费用），除以基金总份额，得到每个基金份额的价值，一般 在下午3点休市之后公布。（延迟性） 累计净值 基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。 （累计净值越高，基金业绩越好） 累计净值=单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额。 募集期 ①从基金的招募说明公告开始到基金成立为止，即基金的发行期。 基金的认购份额数量会有一沱的限制：提前达到份额数可提前结束：超过数 额不彼确认：没有达到份额数不能成立。（募集期一般为1—3个月不等） 封闭期 封闭期内不可申赎。在封闭期的后期一般先开放基金申购，投资无法立刻变 现。（封闭期一般不超过3个月） 存续期 封闭期后投资者可对基金正常买卖，此时基金买入成为申购，基金接个与基 金认购时不同，是按照当天的收盘价汁算。（存续期可由基金持有人长期持 续下去） 认购 募集期购买 申购 基金成立后购买 赎回 基金卖出  基金手续费 买（申购） A前端收费、B后端收费、C服务费、时间越短越贵 卖（赎回） 管理费 托管费 【査询流程】:支付宝首页下方〃理财基金T上方搜索代码或名字T上划，点击交易规则 一买入/卖出规则中即可查看。 【基金收费必知】:有意识、会査看.作比较（基金之间+平台之间） （4）基金的分类 按投资品种划分: 区别 公募棊金 私募基金 方式 公开发售 非公开募集 门槛 IOOO元为起点，最低1元 而向高净值客户，IOo万 仓位 上限和下限 可满仓和空仓 流动性 流动性非常好:开放式基金每个交易日 都可赎回，资金为T+1个工作日到账 只能在每月或每个季度的固左开 放日赎回 【基金第2课】 （1）基金分类 按运作方式划分: 区别 开放式基金 封闭式基金 方式 可随时申赎 不可申赎，可转卖他人 规模 不固定 固定 流动性 强 弱 ②按交易渠道划分: 区别 场内基金 场外基金 交易渠道 证券公司交易软件 基金公司、银行柜台、 代销平台、证券公司柜台 如在根行.互联网期金平台（蚂奴财 如在根行.互联网期金平台（蚂奴财TS.天天茲金网） 交易形式 二级市场交易 消费者之间在证券市场内相互交易 —级市场交易 直接或间接向基金公司申购 交易价格 实时变动，受供求关系影响 固泄，一天只有一个价格 交易费用 万2-万5之间，最低5元 申购时，一般1.5%,打1折后0.15% 卖出时，2%左右，一般也打折 份额计算 按盘而实时价格 按收市时净值 到账时间 T+1日可卖 T+1日确认净值，T+2日卖出 分红方式 现金分红 现金分红+红利再投资 支持定投 不支持 支持 基金转换 不可以 可以 【购买结论】 银行购买偏贵：基金公司官网需要仔细区分支付方式：第三方平台可贷比三家。 【场内基金的两个风险】 溢价、交易失败（不活跃，可能无法卖岀）