存款风险滚动排查自查报告.pdfVIP

双庆支行存款风险排查报告 仪陇农商银行： 为确保我行 2015 年上半年存款风险滚动式排查工作的 顺利实施，切实维护客户存款资金安全，排查可能存在的案 件风险隐患，确保资金用途及去向与客户真实意愿一致，根 据《银行业金融机构建立存款风险滚动式排查制度的指导意 见》、《仪陇农商银行存款风险滚动式检查制度实施细则》的 规定， 结合我支行实际， 对我支行 2014 年 12 月 1 日至 2015 年 5 月 31 日的单位账户的开销户资料、账户信息变更资料、 账户使用情况、账户对账情况、大额资金热线查证记录、反 洗钱系统数据的提交及《可疑预警交易甄别情况》的记录、 敏感交易系统监测的业务进行了重点排查，现将排查情况报 告如下： 一、高度重视， 加强组织领导。 根据此次存款风险滚动式排 查工作要求，我支行明确由负责人李波牵头，会计李婷负责，其 他员工配合，结合实际对存款相关业务进行了全面排查。 二、认真开展自查。本次共有 5 人参加了风险排查，共核实 开户单位 16 户，查阅各类凭证、账户资料；查阅大额资金交易 及查证登记簿。 （一）内控制度执行情况。按照人民银行和总行的要求，我 支行安装了公民身份核查系统、 反洗钱系统、 风险预警系统等防 控系统， 加强了客户身份核查工作， 加大了对大额和可疑交易进 行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我支行存款风险排查 的工作质量。 （二）账户管理情况。我支行严格按照《仪陇农商银行关于 开展人民币单位结算账户年检的通知》 要求， 在组织认真员工学 习《人民币银行结算账户管理办法》、 《人民币银行结算账户管 理办法实施细则》、 《人民币银行结算账户管理系统业务处理办 法》、《反洗钱法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户 进行全面、 彻底的清理， 对我支行 SC6000Z系统中客户信息及预 留印鉴卡信息进行核对、 维护更新， 与人民币银行结算账户管理 系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致， 确保了 我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准 确、连续、有效和完整。 2014 年 12 月 1 日至 2015 年 5 月 31 日我支行新增单位 客户 3 户，变更账户信息 3 户，撤销账户 0 户。截止 2015 年 5 月 31 日，我行对公存款共 16 户，其中基本账户 12 户， 专用账户 3 户，一般账户 1 户，所有账户开户资料齐全，按 规定频率进行对账且对账范围全面。 在为单位开立账户时均进 行了企业身份认证和法人身份认证， 办理的结算业务逐笔对客户 预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题； 我行按月与开户企业核对账户余额、 资金往来情况， 并由开户单 位在对账回执上盖章确认，收回率达到了 100%。 （三）大额存款进出情况。 我行在 2014 年 12 月 1 日至 2015 年 5 月 31 日期间单笔 20 万元以上存款 3 笔，金额 126.20 万元 , 单笔金额 20 万元以上取款 5 笔，金额 304.86 万元， 单笔 50 万元以上转账支付 6 笔，金额 4