跟单信用证诈骗的常见方式及防范对策.docVIP

跟单信用证诈骗的常见方式及防范对 在国际结算诈骗屮，跟单信用证诈骗是最主要和较骗是最主要较隐的类 型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。 一、跟单信用证诈骗的常见方式及其特征 （一）假冒或伙印鉴（签字）诈骗 所谓“假冒或伪造印鉴（签字）诈骗，”是指诈骗分子在以打字机打出并将通 过 邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴（签字），企图以 假乱欺受益人（出口商）盲FI发货，最终达到骗取出口货物FI的. 这种诈骗一般有如下特征： 1 ?信用证不经通知，而直达受益人手屮，且信封无寄件人详细地址，邮戳模 糊； 所用信用证格式为陈旧或过吋格式； 3?信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名； 4?信用证条款自相矛盾，或违背常规； 5.信用证要求货物空运，或提单做成中请人（进口商）为受货人。 例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行（S TAXDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH, ENGLAND）名义开立的跟单 信用证，金额为USD37, 200. 00元，;通知行为伦敦国民西敏寺银行;（;NATIONAL ; WESTMINSTER BANK LTD ? LONDON）。 因该证没有象往常一样经受益人为地银行专业人员审核，发现几点可疑 之处：（1）信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不