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反洗钱基础知识 1、什么是洗钱？ 洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和 性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。 2、什么是洗钱罪？ 根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类 上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐 瞒其来源和性质的犯罪行为。 3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪 7 类？ ? 毒品犯罪； ? 黑社会性质的组织犯罪； ? 恐怖活动犯罪； ? 走私犯 罪； ? 贪污贿赂犯罪； ? 破坏金融管理秩序犯罪； ? 金 融诈骗犯罪。 4、洗钱行为和洗钱罪有什么区别？ ? 有无上游犯罪的限制不同。我国《刑法》规定洗钱罪的上 游犯罪为 7 类，犯罪分子只有清洗 7 类上游犯罪的所得及其 收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要 是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。 ? 承担的法律责任不同。 洗钱罪必须追究刑事责任； 洗钱行 为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责 任。 5、洗钱一般包括哪几个阶段？ 洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段。 ? 处置是洗钱过程的起始环节。 在处置阶段， 洗钱者对非法 收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混 合。 ? 离析是洗钱过程的核心环节。 在离析阶段， 洗钱者利用错 综复杂的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合 法收入之间的界限。 ? 归并是