【创意版】信托营销案例.ppt

* 产品方案 信托产品基本知识 产品设计要点说明 产品的主要卖点 产品操作的具体程序 .精品课件. * 产品的主要卖点 产品主要卖点 高收益 低风险 低成本 整合营销 工具 信托计划 存款 国债 基金 股票 期限 2年 不定 2年以上 年收益 10.5%-12.5 1.98% 2.25% 不定 不定 风险 极低 无 极低 较高 高 认购费 无 无 无 较高 管理费 较低 无 无 2% 不定 虚拟案例 .精品课件. * 产品的主要卖点 信托资金投资于短期债券、央行票据等，采用持有到期策略，投资收益率不受债券价格波动影响，极大地降低风险，投资者本金安全性有可靠保障。 系列计划由专业投资顾问公司担任投资顾问、XXX信托担任投资管理人、银行担任资金收付代理人，充分发挥双方在各自领域内专业理财优势，促进投资人利益改善； 第三方以自身出资为客户本金和预期收益提供优先偿付政策； 银行为项目出具银行履约保证函，确保项目资金安全运作。 产品主要卖点 高收益 低风险 低成本 整合营销 虚拟案例 .精品课件. * 产品的主要卖点 免认购费政策（约认购金额的0.25％）； 免收信托事务管理费（约0.25％／年）； 低税率：由于资金的70％用于投资无利息税的国债类工具，所以客户的信托收益中该部分免缴利息税，总税额非常低； 如果该信托合约所属的信托计划的设立不成功，则根据同期银行存款利率计算自缴款日至清算日之间的资金利息，将信托资金的本金和加算利息如数退还客户，减少客户的潜在损失，降低客户交易成本。 产品主要卖点 高收益 低风险 低成本 整合营销 虚拟案例 .精品课件. * 产品的主要卖点 银行的借记卡将与个人理财产品捆绑销售以扩大发卡规模 ，帐户用于信托计划投资收益和本金的清偿，亦可用于银行推出后续产品时的认购； 购买理财产品的客户，亦可成为商行正式推出贷计卡时的首批客户； 购买理财产品的客户，亦可享受到银行针对VIP客户的其他优惠措施。 产品主要卖点 高收益 低风险 低成本 整合营销 虚拟案例 .精品课件. * 产品方案 信托产品基本知识 产品设计要点说明 产品的主要卖点 产品操作的具体程序 .精品课件. * 产品操作的具体程序 个人投资者应提供 审核客户文件 签订信托协议 信息与单证传递 代理资金收付 机构投资者应提供 本人有效身份证明（居民身份证、军官证、护照等；如代理他人认购，应同时提供代理人与被代理人的有效身份证明）； 在银行开立的存折或银行卡（若投资者尚未办理银行存折或银行卡，代理网点先为其新开存折或银行卡） 加盖公章的营业执照副本复印件； 法人授权委托书； 被授权人的身份证明； 法人投资者已在银行开立的银行帐号。 虚拟案例 .精品课件. * 产品操作的具体程序 代理网点向投资人提供 审核客户文件 签订信托协议 信息与单证传递 代理资金收付 银行工作人指导客户填写以下内容 《集合资金信托合同》2份； 《信托资金管理运用风险申明书》2份； 《计划说明书》2份； 指导填写《集合资金信托合同》：委托人基本信息、帐户信息、信托合同金额、委托人认购的信托计划编号（2位阿拉伯数字），并签章；若是机构客户，还须机构的法定代表人或授权委托人签字； 指导填写《风险申明书》：客户签章；若是机构客户，还须机构的法定代表人或授权委托人签字； 检查核对：待投资人填写完毕，银行工作人员收回2册材料，核对客户填写内容是否一致，重点核对客户所认购的计划编号是否正确； 确定并代为填写合同编号，并在审查后确定客户已缴纳信托资金后将1册合同交给客户，1册银行暂管； 推介结束后，网点按照总行通知上交有关机构。 虚拟案例 .精品课件. * 产品操作的具体程序 网点收付 审核客户文件 签订信托协议 信息与单证传递 代理资金收付 资金归集和划付程序 银行人员要求投资人出具在银行开具的存折或银行卡； 由资金代理收付银行发放资金信托凭证，应确保客户一手交款、一手签合同，一手收取资金信托凭证，减少业务监管成本。相关流程可参考银行的国债发售和兑付流程 。 资金的归集和划付程序由总行会计结算部另行通知 推介期结束，若某计划募集失败，则受托人向银行发出划款指令，确定将投资者认购的本金加算同期活期存款利息，通过原资金汇划渠道返还投资人。 虚拟案例 .精品课件. * 产品操作的具体程序 信息传递 审核客户文件 签订信托协议 信息与单证传递 代理资金收付 单证传递 代理网点于“T+1”日上午将“T”日已上划的资金所对应的合同信息上报总行指定机构，以便完成统计工作。 推介期结束后，各网点代理机构应尽快将应返还的全部单证（包括全部已签署和空白的《集合资金信托计划》以及《信托资金管理运用风险申明书》装订成册，全部《缴款凭单》上交总行，由总行统一处理。 虚拟案例 .精品课件. * 目录 发展