征信基础信息系统安全管理新规制度.docVIP

征信基础信息系统安全管理制度 银行征信基础信息载有借款人基础信息及全部信贷业务数据，必需加强对应安全管理工作，以确保系统安全、正常运行。 一、系统维护管理制度 为确保系统安全、正当运行，适时确保系统数据流转顺畅，特制订加强系统维护管理制度以下： 1、征信基础信息计算机使用应符合中国人民银行要求，不得安装未经中国人民银行许可使用软件。 2、由专员负责对系统机器定时进行病毒检验，每台系统机器必需安装并适时更新杀毒软件。 3、在正常工作时间内应保障征信基础信息系统正常运行，如出现故障须立即排除并登记立案。 二、系统操作管理制度 1、任何单位和个人不得非法进入征信基础信息系统，每个登录人员必需用自己正当用户名称及密码进入。 2、征信基础信息系统系统管理员和操作员不得相互兼职。 3、工作人员在调离岗位前需在相关部门监督下办理交接手续，并于脱岗后1个月方可离岗。 4、人民银行应对审验无误借款人在五个工作日内办理贷款卡相关事宜。 5、对外提供查询事宜时，需严格验证经办人身份证(或其它有效证件)及单位证实，并立案登记；除特殊情况外，不许可电话查询。 6、严格界定高级业务管理员、业务管理员及操作员使用权限，相互之间不得串用口令、密码。 三、系统数据保密制度 1、金融机构经过银行系征信基础信息统查询及直接出示手续向人民银行查询获取借款人资信情况，不得向第三方透露。 2、中国人民银行不得任意对外披露金融机构和借款人相关信息。 3、对已办完业务借款人各项资料需立即整理归档，以避免企业资料散乱、流失。 4、打印出相关系统数据要注意保管，不得随地散放，用过后需立即经过碎纸机进行销毁。 5、系统计算机需增设对应密码保护方法，以避免非操作人员随意操作。 6、经过系统调出数据后，应立即关闭数据窗口，预防和系统无关人员浏览。 7、人人全部要加强安全保密工作，管好密级资料、报表，做到不丢失、不损坏、不失密。 四、防火管理制度为杜绝防火隐患，确保系统安全运行，特制订以下防火管理制度 1、任何人均不得在办公室及机房内吸烟。 2、办公室及机房内严禁存放易燃、易爆物品。 3、任何人均不得在办公室及机房内玩弄烟火。 4、工作人员在班上或下班随时注意火险隐患：发觉苗头立即处理，如遇有重大情况立即向相关部门汇报。 5、在每一个工作日结束后，需进行整理、清扫，确保电源周围无纸屑等易燃物。 6、加强电源管理，周五下班后必需确保人走断电，并关闭全部用电设备。 五、查询管理制度 为了充足发挥银行征信基础信息系统在加强信贷管理、防范信贷风险中作用，愈加好地为金融机构提供借款人资信咨询服务，就相关查询事宜要求以下： 1、经中国人民银行授权、经营信贷业务金融机构(含信贷网点)，均可正常经过银行征信基础信息系统进行查询。 2、经授权金融机构必需用自己正当用户名称、口令及密码进入，任何单位和个人不得非法登录银行征信基础信息系统。 3、金融机构对新发生信贷业务借款人资信查询，必需由借款人提供贷款卡卡号、密码，除特殊情况下，人民银行不对金融机构提供借款人卡编码及密码查询服务，以维护借款人正当权力。 4、金融机构在发生新信贷业务之前，必需经过WEB查询借款人卡状态及相关信贷信息，．并将其作为审贷必需程序。 5、金融机构只能查询和其发生或申请发生信贷业务关系借款人资信情况。当全部信贷业务关系解除后，金融机构不再含有对该借款人资信情况查询权。 6、金融机构要妥善保管本单位金融机构代码、口令及密码，以维护本身正当权限。任何单位和个人不得擅用其它单位代码进入银行信贷咨询系统。 7、金融机构可查询中国人民银行在WEB上公布公共信息。 8、金融机构经过银行信贷咨询系统查询获取借款人资信情况，不得向第三方透露。 9、特殊情况下，金融机构可由专职信息联络员(已立案和人民银行)持本人身份证(或其它有效证件)原件及复印件、单位介绍信到人民银行进行现场查询。 10、借款人可持经办人身份证(或其它有效证件)、贷款卡、贷款卡使用证(未使用此证可不提供此项)、单位介绍信对本单位贷款卡密码进行查询。除卡密码查询外，人民银行不对借款人提供其它查询服务。 11、为加强入库数据保密方法，非特殊情况，任何单位和个人不得经过电话、传真方法进行查询。 12、在异地网络不通畅情况下，为确保异地借款人贷款卡有效性，金融机构可经过出示介绍信，由信息联络员携带本人身份证 (或其它有效证件)到人民银行进行查询，并对查询事宜及异地业务登记立案。